매달 일정액 지급 받는 '어뉴이티'…소셜연금 외 고정 수입으로 적당

천하보험서 노후대책 소개

이론의 여지가 없이 100세 시대가 다가왔다. 하지만 인류 역사를 통틀어 처음 맞은 100세 시대라, 은퇴를 맞은 베이비부머는 물론 은퇴를 앞두고 있는 중장년층들도 노후를 어떻게 준비해야 할 지 막막하기는 마찬가지다.

실제로 2012년과 2013년 본지가 한인 4200명을 대상으로 설문조사한 결과를 살펴보면, 40·50대 한인 10명 중 8명이 은퇴준비를 전혀 하지 않고 있으며 직장인 10명 중 2명, 자영업자 10명 중 1명만이 은퇴플랜을 가지고 있었다.

오는 24일 열리는 재테크 박람회에서는 어떻게 은퇴를 준비해야 할 지에 대한 다양한 해결책이 제시된다.

특히 천하보험의 이영노 LA 지점장(사진)은 어뉴이티와 생명보험을 이용한 노후 대책 방안을 소개할 예정이다.

이 지점장은 "상당수의 한인들이 어뉴이티에 대해 생소해 하고 이를 활용할 수 있는 방법에 대해서도 잘 모른다"며 "이번 세미나에서는 개인별로 상황에 맞는 어뉴이티 선택 및 혜택 최대화 방법을 전달할 계획"이라고 설명했다.

어뉴이티는 보험회사에 정기 적금처럼 장기간 납입해 나가거나 목돈을 불입한 뒤 은퇴 후에 일시불 또는 매달 일정액을 연금으로 받는 은퇴플랜이다. 따라서 소셜시큐리티 연금에만 의존해야 할 상황에 놓인 한인들이 추가의 고정 수입이 필요하거나 목돈을 은퇴자금으로 사용하고 싶은 사람들에게 좋은 상품이라는 게 업체 측의 전언.

어뉴이티의 장점은 노후에 필요한 생활비를 마련할 수 있다는 점과 장기상품으로 구입할 경우 은행보다 높은 이자율을 적용받을 수 있다는 점이다. 반대로 단점은 계약조건이 좋을수록 중도 해약시 벌금이 크기 때문에 계약서에 명시된 최소 계약기간을 유지해야 한다는 것이다. 세제 혜택도 상대적으로 적다.

이 지점장은 "어뉴이티는 투자방식에 따라 크게 고정·변동·지수형으로 나눌 수 있는데 개인별 상황과 투자성향에 맞게 전문가와 상의해서 결정하는 것이 노후자금 마련을 최대화할 수 있는 지름길"이라고 조언했다.

24일 열릴 세미나에서는 어뉴이티외에도 종신형 생명보험을 활용한 노후자금 조달 계획도 선보인다.

▶날짜 및 장소: 10월 24일, 나성영락교회(1721 N. Broadway, LA)

▶부스 참가 문의: [phone]

▶관람예약: www.moneyexpo.org

진성철 기자

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[알림] 돈이 보인다…본사 주최, 오는 24일 열려
관련 업체들 부스 모집 중

중앙일보가 미주 한인들의 지혜로운 재정관리를 돕기 위해 '2015 재테크 박람회'를 개최합니다.

올해 처음 열리는 이번 행사에서는 재정관리에 대한 전반적인 그림을 그릴 수 있도록 도와주는 다양한 주제의 세미나들이 준비됩니다. 또 재테크 관련 업체에서 부스를 마련해 깊이 있는 정보들을 제공할 예정입니다.

재테크 박람회를 통해 다양한 재산증식의 방법을 소개하고 풍요한 은퇴를 준비할 수 있도록 돕게 됩니다. 시간대별로 준비되는 세미나에서는 직장인, 자영업자 등 각자의 상황에 맞는 다양한 내용의 강연이 진행될 예정입니다.

준비 중인 세미나 주제는 '비즈니스 택스 세이빙 플랜', '어뉴이티와 보험을 통한 은퇴플랜', 'FAFSA 등 학자금 재정', '상속계획 Estate Planning' '청소년 금융 교실', '일반융자와 SBA' 등입니다. 또한 1대1 상담코너가 마련돼 현재 고민하고 있는 부분에 대해 전문가들이 속시원한 해결책을 제시할 것입니다.

행사는 한미은행, 현대자동차, 아피스 파이낸셜이 후원하고 있으며 현재 보험, 부동산, 융자, 물품판매 등 다양한 업체의 부스를 모집하고 있습니다.

▶일시: 2015년 10월 24일 토요일 오전 10시

▶장소: 나성영락교회 1721 N. Broadway LA

▶문의: [phone]/2626

▶www.moneyexpo.org