[재테크 박람회] 10대부터 시니어까지 '돈 되는 정보' 총집합

24일 오전 10 ~ 오후4시 나성영락교회서 개최
키노트 스피커로 요거트랜드 필립 장 CEO
절세·상속·부동산·연금·청소년 재정교실 등 다양

일상생활을 유지하기 위해서 가장 필요한 것이 돈이다. 돈을 많이 번다고 나중에 활용할 수 있는 여유자금이 많아지는 것은 아니다. 스마트하게 절세하고 자산을 증식해야 소득대비 부를 효율적으로 축적할 수 있다. 즉, 돈을 알아야 자산을 늘릴 수 있다는 말이다. 이에 본지는 알면 알수록 돈을 버는 '재테크 박람회'를 10월24일 오전 10시부터 오후 4시까지 나성영락교회에서 개최한다.

이번 박람회에는 10대부터 전세대를 아우르는 다채로운 세미나들이 가득해, 참가자들의 본인 연령대와 상황에 맞춰 재정설계를 꾸릴 수 있다. 세미나를 주재하는 업체 모두가 해당 분야에서 전문업체로 손꼽히고 있어서 속이 꽉 차고 유용한 정보가 제공될 것으로 보인다.

특히 키노트 스피커인 프랜차이즈 성공신화 요거트랜드의 필립 장 최고경영자(CEO)는 실전 경험을 바탕으로 한 '이민 1세대가 주류시장에서 성공하는 노하우'는 사업 확장을 준비하는 한인 자영업자들에겐 좋은 자양분이 될 것으로 보인다. 11개의 세미나 주제와 간단한 내용을 살펴보면 다음과 같다. 첫 세미나인 장 CEO의 강연은 정확하게 오전 10시부터 시작한다.

비즈니스 절세

금융.재정관리전문업체 아피스파이낸셜의 제임스 최 대표는 비즈니스 세금을 줄일 수 있는 아이디어를 공유할 예정이다. 자리 잡힌 자영업자라면 DC(Defined Contribution)플랜이나 DB(Defined Benefit)플랜, 혹은 이 양자를 혼합한 '콤보(Combo)' 플랜을 통해 수십만 달러 이상 세금공제를 받으면서 은퇴설계가 가능하다. 아직 한인사회에는 많이 알려지지 않은 자가보험(Captive Insurance Plan)이라는 방법이 있는데 이 역시 100만 달러 이상의 절세재정에 상당히 기여할 수 있는 방법 중 하나다.

청소년 재정교실

자녀들에게 돈을 관리할 수 있는 재정지식을 전해주고 싶다면 한미은행이 진행하는 '청소년 재정교실'이 유용할 것이다. 10대의 한인 학생들을 위해 특별하게 영어로 진행된다. 강사로는 한미은행 기업금융 부분 제이 김 부행장이 나서서 예금.저축.융자 이해와 채무관리 및 예산 수립 및 현명한 소비를 통한 스마트한 재정관리 등에 대해 설명한다. 그는 "세미나에 참석하는 학생들이 지루하지 않도록 재미있는 사례와 쉬운 설명으로 세미나를 진행할 방침"이라고 말했다.

상속계획

박유진 상속 전문변호사와 아피스 파이낸셜의 켄 최 부사장은 상속과 증여를 활용한 자산증식 비법을 전달한다. 박 변호사는 상속 절세 계획, 상속세 면제 한도액과 한국상속법 등을 꼼꼼히 알려드릴 것이라고 밝혔으며 최 부사장은 생명보험과 트러스트가 만나면 절세 혜택이 배가되는 취소불가 생명보험 트러스트(ILIT)에 대해 소개한다.

연금.보험 통한 은퇴대비

천하보험의 이영노 LA지점장은 어뉴이티를 활용한 은퇴준비 세미나를 마련한다. 어뉴이티는 보험회사에 정기 적금처럼 장기간 납입하거나 목돈을 불입한 뒤 은퇴 후에 일시불 또는 매달 일정액을 연금으로 받는 은퇴플랜이다. 따라서 소셜시큐리티 연금에만 의존해야 할 상황에 놓인 한인들이 추가의 고정 수입이 필요하거나 목돈을 은퇴자금으로 사용하고 싶은 사람들에게 좋은 상품이라고 업체 측은 전했다.

여유자금 활용 부동산 투자

SK리얼티그룹의 전홍철 에이전트는 세미나를 통해 부동산 시장 전망과 부동산 투자에 대해 전달할 예정이다. 그에 의하면, 한인타운 개발 붐과 주거 수요 상승으로 인해 10 유닛 미만의 소형 다세대주택 가격은 꽤 올랐고 마땅한 매물 구입도 어렵다. 수익률 역시 4%에 머무르면서 투자자들은 대안으로 LAR3와 LAR4 조닝을 활용한 재개발 프로젝트를 선호하고 있다. 그는 이에 대한 자세한 설명을 할 방침이다.

미리 준비하는 학자금

치솟는 학비로 인해 연방무료학자금지원(FAFSA)에 대한 관심이 높아지고 있다. 재정관리 전문 기업 '아메리츠 파이낸셜'의 김순미 매니저는 FAFSA에 대한 전반적인 설명은 물론 FAFSA에 필요한 서류 및 준비 시기와 마감일, CSS프로파일 준비법, 학자금 보조 최대 활용법까지 숨겨진 노하우를 대방출한다.

한국 자산신고 세법 규정

지난해부터 본격 시행되고 있는 '해외금융계좌납세준수법(FATCA)' 때문에 한국에 금융자산을 가진 많은 한인들의 시름이 깊어지고 있다. FATCA에 따라, 한국을 포함한 해외금융기관은 금융자산이 5만 달러가 넘는 미국 납세자의 계좌정보를 IRS에 보고해야 한다. 법무법인 광장의 이환구 변호사는 이에 대한 양국 간 법령 해석 문제, 적용 제외 기관 및 금융상품의 범위, 금융기관의 실사 및 보고 시기 등에 대한 구체적인 정보를 나눌 계획이다.

오바마.메디케어 및 롱텀케어

내년부터 오바마케어 미가입에 대한 벌금이 대폭 오른다. 시티보험의 브라이언 정 대표는 한창 주가가 오르고 있는 생명보험과 연동되는 롱텀케어 보험을, 김희자 건강보험 스페셜리스트는 오바마케어 정부 보조금 수혜 조건, 무보험 시의 페널티와 가입 후의 주의 사항 등에 대해 강연한다. 사후에 받을 수 있는 생명보험의 일부 자금을 롱텀케어 비용으로 이용할 수 있는 롱텀케어 보험은 노후대비책으로 중요하다고 업체는 강조했다.

불확실한 장세 투자전략

투자자문회사 케이던스 어드바이저스의 김세주 대표는 불안한 장세 극복 방안으로 현금보유와 장기투자 포트폴리오의 균형잡힌 구성 전략과 현재 조정을 받아 매력적인 가격의 고배당 주식 선별 투자법을 추천한다. 그는 이렇게 불확실한 장세에서는 투자자들이 어떤 전략으로 접근하는 지에 따라 돈을 벌 수도 잃을 수도 있어서 적절한 투자전략의 수립이 꼭 필요하다고 조언했다.

사회보장연금 수령시기

킹슬리 주간양로보건센터의 윤기원사회복지사(MSW)는 사회보장연금 혜택을 최대로 받을 수 있는 수령시기와 저소득층이 이용하는 정부생계보조금에 신청방법과 이용시 주의사항을 짚어준다. 그는 SSI 오용으로 인한 혜택 취소와 지급됐던 보조금 반환 요청 케이스를 미연에 방지할 수 있는 방법에 대해서도 전한다.

진성철 기자

▶날짜 및 장소: 10월 24일, 나성영락교회(1721 N. Broadway, LA)

▶부스 참가 문의: [phone]

▶관람예약: www.moneyexpo.org