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'자금세탁 감사' 은행권 긴장

최근 한국계 은행 타겟 소문
인력 확충·시스템 개선 나서

뉴욕주와 연방 금융당국이 자금세탁방지 규정 준수에 대한 감사를 강화하면서 한인.한국계 은행도 긴장하고 있다.

특히 연방준비제도이사회(FRB)가 연내 NH농협은행 뉴욕지점에 자금세탁방지 개선 명령과 함께 대규모 벌금을 부과할 방침으로 알려지면서 우리·신한·기업 등 미국에 진출한 한국계 은행도 대책 마련에 고심하고 있다. 이번 NH농협은행 뉴욕지점 벌금 부과가 확정될 경우 이는 한국계 은행 중 첫 사례가 될 전망이다. 앞서 NH농협은행은 지난 1월 자금세탁방지 규정 준수 미흡으로 연방준비제도이사회(FRB)로부터 개선명령을 받아, 개선 조치 이행 약정서에 서면 합의했다. 현재 NH농협은행은 이번 사태에 대응하기 위해 미국계 로펌에 컨설팅을 받고 전문 인력을 추가 배치한 것으로 알려졌다.

최근 FRB와 연방예금보험공사(FDIC)를 비롯해 뉴욕주 재정서비스국(DFS)은 한국계 은행들에 대해 은행비밀법(BSA) 등 자금세탁방지(AML) 관련 의무 규정(포괄적으로 BSA/AML 규정) 준수에 대한 단속의 고삐를 죄고 있다.

특히 뉴욕주는 1~2년 전부터 아시아권 은행업계를 조준해 자금세탁 방지 강화에 적극 나서고 있다. 유럽계 대형 은행에 이어 중국.대만계, 일본계 그리고 최근 한국계 은행이 타겟이 됐고 행정제재는 물론 벌금 부과 등 고강도 감사를 펼치고 있다는 게 뉴욕 금융권의 설명이다.



또 금융위기 직후에는 연방.주 금융당국의 감사 초점이 여신 건전성에 쏠려 있었지만 최근에는 자금세탁방지 위반 등 '컴플라이언스(내부통제)'에 맞춰지고 있다는 소식이다. 이런 상황에서 농협 뉴욕지점이 올 1월 자금세탁방지 시스템 미흡 등 컴플라이언스를 제대로 준수하지 않았다는 이유로 제재를 받았으며 현재 매 분기마다 개선 상황 진척 보고서를 FRB에 제출하고 있는 것으로 알려졌다. IBK 기업은행 역시 지난해 2월 자금세탁방지 규정 준수 미비로 DFS와 뉴욕연방준비은행 감사에서 행정제재를 받은 바 있다.

이럼 움직임에 한국계 은행 뉴욕지점들은 대책 마련에 나서고 있다. 기업은행 뉴욕지점은 컴플라이언스 전문 인력을 확충했으며 우리.신한.KEB하나 등 뉴욕에 지점을 둔 은행들도 관련 인력 확충과 감사 시스템 개선 방안에 나서고 있다.

뉴욕의 한 한국계 은행 관계자는 "최근 BSA 규정에 대한 감독이 강화되고 있어 컴플라이언스 인력을 더 늘리려고 하고 있다"며 "내부 감사 시스템도 개선하는 등 컴플라이언스 역량을 높이는 데 주력하고 있다"고 말했다.


김지은 기자 kim.jieun2@koreadaily.com



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