[TOP 학자금]IRS Data Retrieval

줄리 김/탑에듀피아 대표

재정보조 신청을 하는 학생이 있는 부모님들은 마감일인 4월15일까지 기다리지 마시고 하루라도 서둘러서 세금보고부터 하시라고 조언해 드리고 싶다. 학자금 보조 신청을 위해서 팹사만 신청하면 모든 일이 끝나는 것이 아니다. 대학에 따라서 그 이후에 요구하는 서류들이 더 많이 있기 때문이다.

몇 년 전까지만해도 팹사 제출을 제대로 했는지 확인하기 위해 세금보고한 서류를 학교로 보내라고 했었다. 그러나 이제는 세금보고 서류가 아닌 팹사 온라인에서 IRS Data Retrieval을 통해 IRS에 있는 세금보고 내용을 팹사로 자동 기입되게 하거나 혹은 IRS로부터 IRS Tax Transcript를 발급 받아 학교로 보내라고 한다.

즉, IRS에서 확인한 내용을 학교에서 확인하겠다는 것이다. IRS Data Retrieval Tool은 간단히 설명하자면 학생이 대학의 학자금 재정 보조를 받기 위해 신청하는 FAFSA(Free Application For Federal Student Aid)에 들어 있는 기능으로 부모나 학생이 IRS에 보고한 Income Tax의 주요 내용을 FAFSA로 자동으로 불러올 수 있는 Tool을 일컫는다.

사용 방법은 FAFSA Web Site(www.fafsa.ed.gov)를 방문해 학생의 기본 정보를 입력해 로그인한 후 FAFSA Correction으로 이동한다. FAFSA Correction은 FAFSA에 입력한 기본 정보를 수정하고 싶을 때 활용할 수 있는 기능으로 언제든 이를 통해 FAFSA의 내용을 수정할 수 있다.

단, 수정한 History가 남게 된다. 따라서 너무 많은 Correction기록은 학교를 혼란스럽게 할 수도 있으니 되도록 정확하게 기입하도록 노력하는 것이 좋겠다.
FAFSA Correction을 통해 전에 입력해 Submit해 두었던 각 분야별 내용을 확인할 수 있고 Financial Information 분야로 이동하면 IRS Data Retrieval Tool을 사용할 수 있게 된다.

이 기능을 활용하기 위해서는 FAFSA를 Submit할 때 사용했던 부모나 학생의 FSA ID와 Password가 필요하다. 부모가 공동으로 함께 세금보고를 했을 경우 한 쪽 부모의 FSA ID와 Password를 사용하여 IRS와 Online 상으로 연결되게 된다. 세금보고상의 기본 정보를 입력하고 IRS Data를 요청하면 ‘Parent 2014 Federal Income Tax Information’이라는 Form에 IRS에 보고되었던 Tax Information을 확인할 수 있게 된다.

그리고 하단에 이 내용을 FAFSA로 Transfer하겠냐는 질문이 나오고 이를 선택해 Transfer하면 자동으로 IRS에 있는 세금보고 내용이 FAFSA에 Update 된다. Change된 내용들을 다시 한번 확인하고 Submit하면 마무리 된다.

그러나 IRS retrieval기능을 이용하려 해도 되지않는 경우가 있다. 세금보고 한지 3주가 되지 않은 경우 그럴 수 있고 Head of household 로서 세금 보고를 하는 경우, 부부 공동 보고가 아닌 경우등이 그러하다.

이런 경우는 IRS에서 ‘Tax Transcript’을 발행받아 대학측에 보내면 된다. 이는 세금보고를 한 당사자 또는 위임장을 받은 CPA가 IRS에 전화를 통해 쉽게 신청할 수 있으며 온라인으로도 신청이 가능하다.

▷문의:703-576-7803, [e-mail]