인덱스 연금 '안전한 은퇴투자'

앰스타 어드바이저 그레이스 강
알리안츠 인덱스 연금상품 소개
원금 보장형 수익률좋아 큰 인기

안전투자 선호현상과 함께 안전자산 전문가를 찾는 한인들이 늘고 있다. 원금이 보장되는 투자, 은퇴자금을 철저하게 보호할수 있는 투자상품에 노하우를 지닌 전문가들이 주목받는다.

LA한인타운 윌셔에 오피스를 둔 '앰스타 어드바이저(AMSTAR Advisors)'의 그레이스 강대표는 18년동안 안전한 은퇴투자 상품을 상담해온 전문가다. 은퇴 및 파이낸셜플래너로 활동하며 연금 상품 등 원금보장형 안전투자 상품을 전문적으로 취급해왔다.

주력상품은 인덱스 연금(Index Annuity) 상품이다. S&P 500지수와 연계해 수익을 올리는 연금상품으로 원금보장형이므로 지수가 내려가더라도 원금은 손해보지 않도록 설계됐다. 보험사와 상품에 따라 약간의 차이는 있지만, 강대표가 요즘 주력하고 있는 상품인 알리안츠(Allianz) 인덱스 펀드연금은 지수형 연금플랜으로 안전한 은퇴투자상품이다.

강대표는 "연금은 노후생활의 기초 바탕이 되는 돈이다. 은퇴 이후에는 매달 고정수입이 없으므로 자신의 수준에 맞게 미리 연금플랜을 셋업해놓으면 돈 걱정없이 편안하고 안락한 노후생활을 즐길 수 있다"고 힘주어 말했다. 이어 "리스크가 없고 세금혜택을 받으며 수익도 좋은 연금 상품을 찾아내 소개하고 있다"고 덧붙였다.

오랫동안 안전한 은퇴투자 상품을 다뤄온 강대표에게는 CPA 등 전문직 종사자들이 주 고객이다. 연금플랜의 장점에 대해 입소문을 듣고 찾아오는 중·장년층 고객들도 많다. 연금상품외에도 생명보험, 401(k)나 IRA 롤오버등 각종 은퇴상품을 취급한다. 충분한 상담을 통해 고객별 상황에 맞춘 최적의 플랜을 짜준다.

강대표는 "나이나 소득에 따라 투자와 은퇴전략이 다를 수 있으므로 안전하게 수익을 올리며 노후자금을 불려나가는 방법에 대해 상담을 받아볼 것"을 권고했다.

▶주소: 3600 Wilshire Blvd #1614, LA

▶문의: [phone]

[phone]