가족 위한 상속 설계 브리핑 LA.OC서 개최

유니티 종합보험 홍유라 에이전트
9월 한 달간 매주 토요일
상속 설계 및 절세 전략

홍유라 에이전트가 한인 시니어들의 상속 설계를 돕기 위한 브리핑을 내달 개최한다. [유니티 종합보험]

상속과 세금 문제는 많은 시니어들이 가장 어렵게 느끼는 재정 과제 중 하나다. 자산을 어떻게 물려줄지, 세금을 얼마나 줄일 수 있을지, 그리고 남은 가족들이 불필요한 법적 분쟁이나 세금 부담 없이 안정적인 삶을 이어갈 수 있도록 준비하는 일은 중요하지만, 실제로는 '복잡하다'는 이유로 미루는 경우가 많다.
 
이런 가운데 '유니티 종합보험'의 홍유라 에이전트가 진행하는 'Legacy Planning Made Simple' 브리핑이 오는 9월 한 달간 매주 토요일 오전 10시 30분부터 11시 30분까지 LA와 오렌지카운티에서 격주로 열린다. 일정은 LA 9월 6일과 20일, 오렌지카운티 9월 13일과 27일이다. 이번 브리핑은 상속 설계의 기본 개념부터 세금 절감 전략까지, 일반인도 쉽게 이해할 수 있도록 구성된 것이 특징이다.
 
홍유라 에이전트는 "많은 분들이 상속 계획이라고 하면 변호사나 세무사만이 다루는 복잡한 절차를 떠올립니다. 하지만 실제로는 기본 원리와 절세 포인트만 알아도 상당 부분 스스로 준비할 수 있습니다. 가족에게 줄 수 있는 가장 큰 선물은 재산보다 '마음의 안정'입니다"라고 취지를 설명했다.
 
브리핑에서는 ▶상속 설계가 필요한 시점과 이유 ▶생전 증여와 사후 상속의 차이 ▶미리 준비할 때 절세되는 구체적 사례 ▶미국 내 상속.증여세 기본 구조 ▶신탁(Trust).어누이티(Annuity) 등 금융상품을 활용한 자산 보호 방법 등을 다룬다. 특히 18만 달러 이상의 자산을 보유한 한인 시니어들에게는 단순한 절세 팁을 넘어 가족 간 분쟁 예방과 세대 간 원활한 자산 이전까지 고려한 실질적 정보가 제공된다.
 

홍 에이전트는 유니티 종합보험에서 10년간 1000명 이상의 고객을 상담해 온 경험을 바탕으로, 메디케어, 라이프, 어누이티, 비즈니스 보험까지 통합적으로 다루는 보험.상속.세무 전문가다. 그는 증권 라이선스인 Series 7과 IRS EA(세무사) 라이선스를 동시에 보유해 세무와 금융투자 관점에서 상속 설계를 종합적으로 안내할 수 있는 강점을 지니고 있다.
 
이번 행사는 소규모 선착순 10명으로 제한돼 참석자들이 자유롭게 질문하고 사례를 공유할 수 있는 분위기에서 진행된다. 자녀와 함께 참석할 수 있으며, 참석자 전원에게는 실생활에 바로 적용 가능한 '맞춤형 상속.절세 체크리스트'가 제공된다.
 
홍 에이전트는 "상속과 절세는 준비하는 순간부터 결과가 달라집니다. 나중에 서둘러 하는 상속 절차는 세금과 비용, 심지어 가족 간 갈등까지 늘릴 수 있습니다. 반대로 미리 설계해 두면, 재산은 물론 가족 관계까지 지킬 수 있습니다. 이번 기회를 통해 많은 한인 시니어들이 '생각보다 간단한' 상속 설계의 첫걸음을 떼시길 바랍니다"라고 전했다.
 
▶문의: [phone]