포브스 선정 최고 전문가 “재정설계는 가족 지키는 일”

HSK 파이낸셜 김한석 대표, 뉴저지서 5년 연속 선정
금융 입문 20년, 고객 1000명 돌파…제2 도약 준비

 
뉴저지 한인 재정설계 전문가 김한석 HSK 파이낸셜 대표가 경제전문지 포브스의 ‘2026 뉴저지주 최고 재정보장 전문가’에 선정되며 5년 연속 이름을 올렸다.
 
올해 금융업계 입문 20주년을 맞은 김 대표는 사업체 소유주와 고액자산가를 위한 절세·자산보호·은퇴설계 등 종합 재정설계 서비스를 강화하며 새로운 도약에 나서고 있다.
 
김 대표 측에 따르면 그는 포브스의 뉴저지주 재정보장 전문가 선정 명단에 포함된 유일한 한인이다.  
 
또한 세계적인 보험·재정 전문가 단체인 MDRT(Million Dollar Round Table) 평생회원이자 최상위 등급인 TOT(Top of the Table) 회원으로도 활동하고 있다.
 
지난 6월 금융업계 입문 20주년을 맞은 김 대표는 현재 1000명 이상의 고객에게 재정 서비스를 제공하고 있다.

 
김 대표는 “지난 20년 동안 수많은 고객과 함께 성장해 왔다”며 “하지만 지나온 시간보다 앞으로 다가올 20년이 더욱 기대된다. 금융환경이 빠르게 변화하는 만큼 더 높은 수준의 종합 재정설계 서비스를 제공하는 것이 변함없는 목표”라고 강조했다.
 
그가 특히 주력하는 분야는 사업체 소유주를 위한 맞춤형 재정설계다. 단순한 금융상품 판매를 넘어 고객의 현재 재정 상황부터 은퇴 후 생활, 자산보호, 차세대 자산 이전까지 고려하는 종합 컨설팅을 지향하고 있다.
 
김 대표는 “사업체를 운영하는 고객은 사업소득뿐 아니라 개인 자산, 은퇴자금, 세금, 가족 승계 등 복잡한 문제를 동시에 해결해야 한다”며 “단순한 투자 수익률보다 세금과 현금흐름, 자산보호, 은퇴소득, 사업승계 등을 종합적으로 고려해야 한다”고 설명했다.
 
이를 위해 생명보험을 활용한 절세 및 자산 이전, 은퇴자금 마련, 장기간호보험(Long-Term Care)을 통한 은퇴 후 간병비 위험 관리 등 고객의 재정 상황에 맞는 다양한 방안을 검토하고 있다.
 
김 대표가 강조하는 또 다른 경쟁력은 각 분야 전문가들이 협력하는 ‘팀 어프로치(Team Approach)’ 방식이다.
 
뉴저지 포트리에 본사를 둔 HSK 파이낸셜은 미 전역 20개 주의 라이선스를 보유하고 있으며, 고객의 회계사와 변호사, 세무 및 금융 컨설턴트 등과 협력해 복잡한 재정 문제를 종합적으로 분석하고 있다.
 
김 대표는 “재정설계는 한 명의 전문가가 모든 문제를 해결할 수 있는 분야가 아니다”라며 “고객에게 필요한 전문가들이 함께 움직이고, 저는 그 중심에서 전체적인 방향을 조율하는 컨트롤 타워 역할을 한다”고 말했다.
 
특히 김 대표는 뉴욕라이프(New York Life)의 고액자산가 및 복합 재정설계 전문 조직인 ‘노틸러스 그룹(Nautilus Group)’의 미 동부지역 유일한 한인 멤버로 활동하고 있다고 밝혔다.
 
노틸러스 그룹의 상속 전문 변호사팀과 전문가 네트워크를 활용해 고액자산가와 기업주들이 직면하는 가업승계, 상속세 절세 등 복잡한 재정 문제에 대한 전문성을 강화하고 있다는 설명이다.
 
사업 확장과 후진 양성에도 적극 나서고 있다. 김 대표는 내년 독자 사옥 건립을 추진하는 한편, 경력직 재정설계사 영입과 후배들을 위한 멘토링 프로그램, 동료들과의 스터디그룹 운영 등을 통해 조직의 전문성을 높일 계획이다.
 
두 자녀를 둔 가장이기도 한 김 대표는 고객의 재정계획을 수립할 때 가장 중요하게 생각하는 원칙으로 ‘가족을 대하는 마음’을 꼽았다.
 
김 대표는 “많은 한인들이 충분한 금융정보 없이 상품에 가입했다가 시간이 흐른 뒤 문제점을 발견하고 후회하는 모습을 보았다”며 “올바른 재정계획은 단순히 돈을 모으는 것을 넘어 사랑하는 가족의 미래를 보호하고 다음 세대에 더 나은 기회를 물려주는 과정”이라고 강조했다.

서만교 기자 [email protected]