매스뮤추얼 김종식 재정전문가, 은퇴 전 재정 상담은 필수

  “5년 전 만든 25만 달러 어뉴이티 계좌에 고작 2만 달러 늘었다고 하시는 분들을 만납니다. 시작이 잘못된 단추라고 할 수 있습니다.”     청년 시절 고생해 번 돈으로 맞지 않는 재정 상품을 선택해 후회하는 경우를 아직도 많이 보게 된다는 김종식(사진) 매스뮤추얼 재정전문가. 그는 1970년대 중학생으로 이민 생활을 시작해, 한인타운의 굴곡을 보며 성장했다.     1983년 보험재정업에 투신한 그는 이민자의 삶과 2세들의 모습도 잘 기억하고 있다.     “4·29 폭동 이전에 1세들은 참으로 온갖 고생을 하며 돈을 벌었지만, 이를 제대로 유지 관리하는 방법을 몰라 손해를 보는 경우가 많았죠. 보험과 재정, 은퇴 상담은 이민자 삶의 무게를  이해하는 전문가를 만나서 하셔야 합니다.”     그가 가진 가장 큰 전문 분야는 투자 자문이다. 어뉴이티 상품을 다양하게 투자해 성과를 낼 수 있는 노하우를 갖고 있다는 것이다. 그리고 40년 넘게 지킨 자리여서 더 깊은 신뢰가 간다는 점도 장점이다.     “뒤늦게 저를 만나게 된 고객들의 가장 큰 푸념은 보험이나 은퇴 상품을 구입했는데 몇 년 지나면 에이전트나 에이전시가 사라지거나 연락이 끊기는 경우가 많다는 것입니다. 관리해줄 사람이 없이 소중한 내 돈이 정처 없이 떠돌게 된다는 것입니다.”     UCLA를 졸업한 그는 고객서비스를 위해서는 전문가다운 학습 노력이 필요하다고 주장한다. 그는 관련 재정, 은퇴, 서비스 전문가 라이선스인 FSCP, FSS, LUTCF, CLTC 등을 획득했다.     현재 한인사회 안팎으로 신뢰가 깊지 않은 ‘자칭’ 전문가들이 범람하고 있다는 우려도 전했다.     “제대로 된 전문가를 만난다면 다행이지만, 지인을 통해 소개받았다는 이유로 자신의 소중한 재산을 선뜻 맡기는 경우를 자주 보게 되는데, 좋지 않은 결과를 주는 경우가 적지 않아요. 먼저 신뢰할 역사를 가진 회사 소속인지 봐야 하며, 수많은 상품 중 2~3개의 균형 잡힌 투자를 권할 수 있는 전문가를 만나셔야 합니다. 전문성 없이 건당 실적으로 평가하는 다단계 회사는 반드시 피하셔야 합니다.”     김 전문가는 은퇴계획, 소셜연금 운용, 상속과 리빙 트러스트, 기업 상속과 베네핏 프로그램, 뮤추얼 펀드 투자 관리를 전문으로 한다. 특히 은퇴를 앞두고 개인은퇴계좌(IRA) 롤오버하기 전에 반드시 상담을 받아보길 권했다.     ▶문의: (213)451-6615 최인성 기자매스뮤추얼 재정전문가 매스뮤추얼 재정전문가 매스뮤추얼 김종식 재정 은퇴

2025.09.14. 21:00

매스뮤추얼, 2022년 보험 계약자 배당금 약 18억 5천 달러 승인

SPRINGFIELD, MASS., 2021년 11월 1일 – Massachusetts Mutual Life Insurance Company (메사추세츠 뮤추얼 생명 보험 회사; 이하 매스뮤추얼) 은 오늘 이사회에서 2022년 배당금으로 170년 회사 역사상 최고 수준인 약 18억 5천 달러를 승인했다고 발표하였습니다.     “의심과 불확실성이 지속되며 빠르게 변화하는 환경 속에서도. 사람들이 여전히 매일같이 믿을 수 있는 몇 가지가 있습니다.” 매스뮤추얼의 회장 겸 CEO인 Roger Crandall씨가 말했습니다.     “그중 하나는 저희 보험 계약자분들을 위한 재무 안정과 웰빙에 대한 매스뮤추얼의 지속적인 헌신과 약속입니다. 2022년도 저희의 기록적인 배당금 지급액은 그런 약속을 비롯해 단기적인 도전을 이겨내고 장기적인 가치를 추구하는 저희 의지를 입증합니다.”     비록 배당금을 보장하고 있지는 않지만, 매스뮤추얼사는 1869년 이래 매년 유자격 보험 계약자들에게 배당금을 지불해 왔습니다. 2022년도 추산 지급액은 일관적인 6.00% 배당금 이자율을 반영하며 , 이는 310억 달러 이상의 역대 최대 규모의 총 조정자본수익률로 회사의 재무 건전성을 향상하는 반면 경쟁력 있는 배당금을 제공하려는 매스뮤추얼의 장기적인 헌신과 약속을 입증합니다 .     매스뮤추얼의 성공요소중 하나는 비참여 보험 업무로부터의 수익(회사의 연금 보험 및 기업 보험을 통한 수익포함)을 비롯해 회사 소유주의 글로벌 자산 관리 및 기타 전략적 투자에 대한 의지입니다. 그뿐만 아니라, 매스뮤추얼은 광범위한 제안 상품 및 투자 솔루션으로 최근 고객 자산에서 2천 5백억 달러를 상회하는 등  자산 관리 분야의 확고한 리더입니다.     “더 많은 사람들이 자신과 가족을 위해 재정적인 보호 방법을 모색하는 시기에, 매스뮤추얼은 계속해서 상호 회사와 사업을 수행하는 가치를 입증하고 있습니다,”라고  Crandall씨는 말했습니다.     “저희는 상품과 사람들, 경험과 보험 계약자 혜택에 대한 관심과 집중을 통해, 수백만 이상의 사람들이 미래를 보장하고 사랑하는 이들을 보호하는 데 도움을 드리는 기업으로 강력히 자리잡고 있습니다.”     매스뮤추얼에 관하여   매스뮤추얼은 업계 선두의 상호생명보험회사로 그 회원들과 참여 보험 계약자들의 이익을 위하여 운영됩니다. 1851년에 설립된 매스뮤추얼은 하나의 일관된 목적으로 지속적으로 운영되어 왔습니다. 그것은 바로 사람들이 미래를 보장하고 사랑하는 이들을 보호하도록 돕는다는 것입니다. 장기적인 가치 구현에 초점을 맞추고, 매스뮤추얼은 광범위한 보호, 적립, 자산 관리 및 은퇴 상품 및 서비스를 제공합니다. 더 자세한 정보는 www.massmutual.com을 방문해 주십시오.  매스뮤추얼 계약자 이하 매스뮤추얼 보험 회사 배당금 지급액

2021.12.16. 15:07