[와이즈캘리포니아] "고금리 예금에 머물까, 평생 현금흐름을 선택할까?"

고금리 시대가 이어지면서 미주 한인사회에서도 은퇴 자산 운용에 대한 관심이 커지고 있다. 이미 많은 자금이 단기 고금리 예금(CD)으로 이동한 가운데, 장기적인 관점에서 평생 현금흐름과 세금 전략까지 고려한 어뉴이티(Annuity) 및 재정 설계 상품이 새로운 대안으로 주목받고 있다.   이 같은 흐름 속에 파이낸스.마케팅 전문기업 '와이즈캘리포니아(Wise California)'는 유튜브 채널 '문선영의 머니 토크'와 함께 미주 한인들을 위한 순회 재정 세미나를 개최한다고 밝혔다. 이번 세미나는 세리토스, 로스앤젤레스, 샌디에이고, 프레즈노 등 미 서부 주요 5개 도시에서 진행되며, 은퇴 준비와 생명보험, 리빙베네핏(Living Benefit), 자산 보호 전략 등을 중심으로 실질적인 재정 정보를 제공할 예정이다.   오늘(14일) 오전 10시 세리토스에서는 '은퇴! 이것으로 준비 끝'을 주제로 은퇴 재정 설계 전반을 다루는 첫 세미나가 열린다. 이어 21일 오후 7시 LA에서는 '암 걸려도 롱텀케어에도 내가 받는 생명보험'을 주제로 리빙베네핏 중심의 보험 활용 전략을 소개한다. 또한 23일 오후 2시에는 '이제까지 알았던 것과 완전 다른 생명보험 제대로 된 활용법'을 주제로 기존 보험 개념을 재해석하는 시간이 마련된다.   이 밖에도 30일 오전 9시30분 샌디에이고에서는 신규 에이전트 모집과 사업 기회를 소개하는 세미나가 열리며, 6월 6일 프레즈노에서는 하루 동안 네 차례에 걸친 올데이 재정 세미나가 진행될 예정이다.   와이즈캘리포니아 측은 "최근 높은 금리만 보고 CD에 자금을 예치하는 경우가 많지만, 은퇴 이후에는 평생 이어질 안정적 현금흐름 확보가 더욱 중요하다"며 "시장 변동성과 장수 리스크가 커지는 상황에서 단순 저축보다 전략적인 재정 설계가 필요한 시점"이라고 설명했다.   특히 최근 한인사회에서는 병원비와 장기요양(Long-Term Care) 부담이 증가하면서 리빙베네핏 기능이 포함된 생명보험과 어뉴이티 상품에 대한 관심도 높아지는 추세다. 주최 측은 은퇴를 준비하는 중장년층뿐 아니라 자녀 교육과 가정 재정 관리에 관심 있는 한인 가정들의 참여도 이어지고 있다고 전했다. 참가 문의는 문자로 가능하다.   ▶문의: (626) 827-9599    알뜰탑 와이즈캘리포니아

2026.05.13. 18:03