“은퇴 후가 더 중요”…자산 지키는 전략 공개

100세 시대가 현실화되면서 은퇴 설계의 패러다임이 근본적으로 변화하고 있다. 단순한 자산 축적을 넘어, 축적된 자산을 얼마나 안정적으로 지키고 효율적으로 운용하느냐가 노후의 삶의 질을 좌우하는 핵심 요소로 부상하고 있다.   이 같은 흐름 속에서 한인 사회의 실질적인 재무 고민에 해법을 제시하기 위한 전문 세미나가 마련된다.   '유니티 보험'은 오는 5월 2일 오전 10시 30분, 오렌지에 위치한 유니티 오피스 컨퍼런스룸에서 '골든 에이지를 위한 머니와이즈 딥 다이브(Moneywise Deep Dive)' 세미나를 개최한다고 밝혔다.   이번 세미나는 이민 세대가 반드시 숙지해야 할 핵심 재무 전략을 중심으로 구성됐다.   주요 내용은 ▶안정적인 노후 소득 확보를 위한 어뉴이티(Annuity) ▶401(k) 및 롤오버(Rollover) 등 은퇴 계좌의 효율적 운용 ▶노후 리스크 관리의 핵심인 장기 간병(Long-term Care) 대비 ▶상속 분쟁을 예방하는 리빙 트러스트(Living Trust) 설계 ▶RMD(최소 의무 인출)와 연계한 절세 전략 등으로, 실제 사례를 바탕으로 한 실무 중심의 강의가 진행될 예정이다.   강연에는 MDRT(백만달러 원탁회의) 소속 전문 에이전트인 양유신(Yooshin Yang), 백해나(Hanna Paik), 황그레이스(Grace Hwang)가 참여한다.   MDRT는 전 세계 상위 1% 재무 설계사에게 부여되는 권위 있는 자격으로, 이들은 다년간 축적된 현장 경험과 전문성을 바탕으로 참가자 개개인 상황에 맞는 현실적인 솔루션을 제시할 계획이다.   주최 측은 "성공적인 은퇴는 정확한 정보와 철저한 준비에서 시작된다"며 "복잡한 금융 개념을 누구나 이해할 수 있도록 쉽게 풀어 설명하고, 개인별 재무 상황에 맞는 맞춤형 전략을 함께 고민하는 의미 있는 시간이 될 것"이라고 전했다.   참석자 전원에게는 은퇴 및 자산 관리에 필요한 핵심 지침을 담은 '레거시 플래닝(Legacy Planning)' 소책자가 무료로 제공된다. 좌석이 한정돼 있어 사전 예약이 필수이며, 참석이 어려운 경우 개별 상담 신청도 가능하다.   예약 및 문의는 담당 에이전트를 통해 전화로 안내받을 수 있다.   ▶문의: 양유신 에이전트(909-260-4861), 백해나 에이전트(714-290-4870) ▶주소: 2041 W. Orangewood Ave., Orange업계 유니티 보험 유니티 보험

2026.04.13. 18:19

“에이전트 성공이 회사 성공” 정소영 유니티 보험 부사장

지난 6일 태글리안 콤플렉스에서 열린 미주한인보험재정전문인협회(KAIFPA)의 창립 40주년 기념 및 28대 회장단 취임식은 정소영 유니티 보험 부사장에게도 각별한 의미를 지닌다. 올해의 보험인상을 받았기 때문이다. 그는 “올해로 보험 에이전트로 활약한 지 20년이 된 해에 받는 상이라서 의미가 더 컸다”고 말했다. 무엇보다 유니티 보험이라는 회사와 함께 성장해서 받은 상이라는 점이 가장 기뻤다고 한다.     정 부사장은 업계에서의 커리어는 유니티 보험의 역사와 함께한다. 20여년 전 라이언 이 대표와 이인성 대표가 유니티 보험을 시작했고 당시에 파트타임 직원으로 합류했다. 에이전트는 한 명도 없던 작은 사무실에서 일하다가 대표에게 에이전트를 해보지 않겠냐는 제안을 받았다. 한 번도 생각해 본 적 없는 분야였기 때문에 겁도 났지만, 전폭적인 지원을 하겠다는 약속에 에이전트로서 첫발을 내디뎠다.     두 대표는 자신이 한 말을 지켰다. 본인들의 지식과 네트워크를 총동원해 정 부사장의 성장을 도왔고 그렇게 보험 에이전트로서 능력을 갖추게 됐다고 한다. 정 부사장이 성장하는 동안 유니티 보험은 20여년 만에 커미션을 받는 에이전트만 1000명이 넘고 뉴욕, 뉴저지, 텍사스 등에 지사를 두게 됐다.     이렇게 빠르게 커나갈 수 있었던 비결을 묻자 ‘에이전트의 성공이 회사의 성공’이라는 대표의 신념이 기반이 됐다고 답했다. 그리고 20여년 간 회사와 함께 성장해서 부사장까지 오른 자신이 그 증거라고 밝혔다.     정 부사장이 밝히는 계획도 유니티 보험의 기조와 일치했다. 그는 “후배들이 커 나갈 수 있게 물심양면으로 도와주고 싶다”고 밝힌다. 이에 더해 기업 보험 등으로 영역을 확장할 것이라고 전했다.   글·사진=조원희 기자성공 에이전트 에이전트 성공 보험 에이전트 유니티 보험

2025.03.12. 20:12