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씨티그룹 사실상 '국유화' 정부지분 36%로
정부의 씨티그룹 지분이 36%로 늘어나며 씨티그룹이 사실상 국유화 됐다. 재무부는 27일 250억달러 규모의 우선주를 보통주로 전환하기로 했다고 밝혔다. 이에 따라, 재무부의 씨티 지분은 현행 8%에서 36%로 확대된다. 전환 가격은 주당 3.25달러로 전날 종가보다 32% 높은 수준에서 책정됐다. 재무부는 보통주 전환과 함께 새로운 독립이사들을 중심으로 이사회를 개편하도록 요구했으며, 씨티는 조속한 시일내 이사회 개편을 추진하겠다는 입장을 밝혔다. 씨티그룹의 주가는 정부의 보통주 전환으로 그만큼 주식 가치가 희석돼 폭락장세를 보였다. 개장과 함께 주가는 40% 가까이 폭락한 뒤 전일비 96센트, 39.02% 하락한 1.50달러에 장을 마쳤다. 씨티그룹이 사실상 국유화되고 4분기 국내총생산(GDP)이 26년만에 가장 큰 폭인 6.2%나 감소했다는 소식과 함께 뉴욕증시도 역대 최악의 2월 성적을 기록하며 주요 지수가 12년만의 최저치로 추락했다. 이날 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스산업평균지수는 전날보다 119.15포인트(1.66%) 떨어진 7062.93에 거래를 마쳤다. 나스닥종합지수는 13.63포인트(0.98%) 떨어진 1377.84를, 스탠더드앤드푸어스(S&P) 500지수는 17.74포인트(2.36%) 내린 735.09를 기록했다. 이로써 S&P 500지수가 1996년 12월 이후 최저치를 기록했다. 2월 한달간 다우지수는 11.7%, S&P500 지수는 11%, 나스닥지수는 6.7% 떨어졌다.
2009.02.27. 21:32
구제금융 받은 은행들, 외국인 고용 '돈잔치'
파산 위기에 처해 정부로부터 수십억 달러 규모의 구제금융을 받은 미 주요 은행들이 지난 수년간 외국인 채용 규모를 대폭 늘려왔던 것으로 밝혀졌다. AP통신이 최근 몇년간 미 노동부에 제출된 비자 신청 기록을 조사한 결과 정부로부터 구제금융을 받았던 12개 은행이 지난 6년간 제출한 H1-B 비자 발급 신청건수는 약 2만1800건에 달하는 것으로 나타났다. 금융위기가 심화된 2008회계연도의 경우 비자 신청 건수는 모두 4163건으로 2007회계연도(3258건)에 비해 30% 가량 늘어났다. 이들이 채용하려 했던 외국인의 직위는 수석 부사장, 대표 변호사, 인사 전문가, 애널리스트 등으로 다양했으며 평균 연봉은 9만721달러로 미국인 평균 연봉의 약 2배로 집계됐다. AP통신은 이번 조사 결과에 대해 "미국인들의 세금에 의지해 생명을 부지하고 있는 은행들이 미국인 노동자 대신 외국인을 고용하기 위해 노력했다는 점이 중요한 것"이라는 의미를 부여했다.
2009.02.01. 20:23
'구제금융 안받겠다'···지역은행들, 자진철회 늘어
숨겨진 부대조건과 정부의 영향력이 뒤따를 것을 우려해 정부의 구제금융을 자진 철회하는 지역은행들이 잇따르고 있다고 ABC뉴스 인터넷판이 30일 보도했다. 구제금융을 신청했거나 이미 승인을 받은 은행 가운데 20여곳이 지난달 구제금융을 중도 포기하거나 자금 수령을 거부했다. 이들에 배정될 돈은 수천억달러 규모인 전체 구제금융의 극히 일부지만 이는 구제금융에 대한 걱정이 납세자들만의 일은 아니라는 점을 보여준다고 ABC뉴스는 지적했다. 켄터키주 루이빌 소재 ‘스톡 야즈 뱅크 & 트러스트’의 데이비드 하인츠만 대표는 “정부가 구제금융을 통해 지역은행들의 좋은 몫을 취하려 한다”고 비판했다. 이 은행은 최근 승인된 4300만달러의 구제금융을 받지 않기로 했다. 작년 10월 7000억달러의 금융권 구제금융안이 의회에서 승인된 뒤 정부는 은행에 수주일 내 구제금융을 신청하라고 제시했고, 이에 많은 은행이 경제 붕괴 현실화에 대비하는 차원에서 일단 신청서를 냈다. 작년 11월 2900만달러를 신청했던 미시간주 디어본 소재 피데릴티 뱅크의 마이클 로스 대표는 “구제금융은 도무지 믿을 수 없는 것”이라고 말했다. 로스 대표는 구제금융을 받을 경우 정부가 의결권 주식의 25%를 소유하게 되고 그 경우 의회와 정부가 경영권을 행사할 수도 있게 된다면서 “구제금융은 허리케인 카트리나를 몰고 올 것”이라고 말했다. 지금까지 금융권 구제금융에 대한 비판은 자금 집행의 감독 부재와 혈세를 받은 금융기관들의 보너스 잔치에 관련한 것들이었으나 지역은행들이 다른 차원의 비판을 제기하고 있는 것. 아울러 몇몇 지역은행들은 구제금융이 정책 효과를 거두기 어려울 것으로 보고 있다. 의회와 정부는 구제금융을 통해 은행들이 대출을 확대함으로써 기업은 고용을 늘리고 주택 시장이 회복되기를 기대하지만 다른 한편으로는 은행 대출이 부실화하지 않기를 바라고 있다. 그러나 실업률이 높은 경제 침체 상황에서 이러한 우량대출은 매우 제한적일 수밖에 없다는 설명이다. 이를 투자자들에게 설명하는 것은 쉽지만 정치권에는 국민 세금을 깔고 앉아있는 것처럼 비친다는 것. 뉴저지지주 베이온 소재 팜라포 저축 은행의 윌리엄 캠벨 대표는 “구제금융으로 정부가 대주주가 된다면 그다음엔 정부가 이사회에 참여하겠다는 것인가”라고 되물었다. 정부는 구제금융을 통해 은행 지분을 소유하게 되면 주가 하락 요인인 배당금 삭감을 강요할 수 있다고 우려했다. 버락 오바마 대통령은 또한 은행이 구제금융 자금을 인수 및 합병(M&A)에 사용하지 않기를 바란다고 공언한 바 있다. 캘리포니아주를 거점으로 하는 메커닉스 뱅크의 스티브 버스터 최고경영자(CEO)는 “무슨 일이 어떻게 진행될지도 모르는 상황에서 당신이라면 수백만달러의 대가를 초래할 수도 있는 계약을 맺겠는가”라고 말했다.
2009.02.01. 14:30
'은행권 정상화 4조불 필요'···국제경제연구소 추정
신용경색에 따른 금융위기 속에서 은행권을 정상화하기 위해서는 최대 4조달러가 필요할 수 있다는 주장이 나왔다. 특히 이같은 규모는 의회가 승인한 구제금융 7000억달러에 6배에 달하는 금액이다. 따라서 새로 출범한 오바마 행정부가 은행시스템의 정상화를 위해 추가적인 구제금융을 의회에 요청할 가능성이 크다는 지적이 제기되고 있다. 오바마 행정부는 현재 재무부 구제금융 자금 7000억달러중 3500억달러를 미집행분으로 보유하고 있는 상황이다. 국제경제연구소(IIE)의 시몬 존슨 선임연구원은 27일 CNN머니와의 인터뷰에서 "은행들이 손실(부실)을 감내하기엔 쿠션(자본금)이 너무 부족한 상황"이라며 "정부로부터 보다 많은 자금지원이 필요할 수 있다"고 지적했다. 그는 이어 은행들의 여건을 감안할 때 정부가 은행권의 자본금 확충에 지원할 구제금융 규모가 최대 3조~4조달러에 달할 가능성이 있다고 분석했다. 국제통화기금(IMF)에서 근무했던 존슨은 이같은 전망치가 이미 대규모 은행시스템 구조개편을 단행했던 다른 나라의 경우에 근거한 수치라고 덧붙였다. 폴 밀러 FBR 캐피탈 애널리스트도 거의 비슷한 전망을 내놓았다. 그는 상위 8개 은행을 위한 구제금융의 규모만 최소 1조달러가 될 수 있다는 입장을 보였다. 한편 조 바이든 부통령은 지난 25일 CBS 방송에 출연 "티모시 가이트너 재무장관이 현재 미집행분으로 재무부가 보유하고 있는 구제금융 자금 3500억달러가 충분한지를 평가하게 될 것"이라고 밝혔다. 가이트너 장관은 지난주 상원 인사청문회에 참석 "추가적인 구제금융 자금이 필요한지 아직 확인하지 못했다"고 전제한 뒤 "상황이 더 어려워진다면 재무부가 유연하게 대처할 필요가 있다"고 말했었다.
2009.01.27. 19:44
'작년 12월부터 경기침체' NBER 공식선언
경제상황을 판단하는 민간기구인 전미경제조사국(NBER National Bureau of Economic Research)은 1일 미국이 작년 12월부터 경기침체 국면에 진입 1982년 이후 침체가 가장 길게 이어지고 있다고 공식 선언했다. NBER의 경기순환위원회는 지난달 28일 콘퍼런스콜 회의를 열어 73개월간 지속된 경기확장 국면이 작년 12월 종료됐다는 결론을 내렸다면서 이같이 발표했다. NBER는 이날 발표한 성명에서 "위원회는 2008년 경제활동 감소가 침체의 기준에 부합한다고 결정했다"면서 "분기별 국내 생산 지수의 모호한 움직임 외의 모든 증거들이 이런 결론을 뒷받침했다"고 설명했다. 현 국면은 특히 올들어 지난 2분기까지 미국의 국내총생산(GDP)이 증가세를 유지해왔기 때문에 침체 여부를 규정하기가 어려웠던 것으로 알려졌다. NBER는 실질 GDP와 여타 지표들뿐 아니라 작년 12월 정점에 달했다가 매달 감소하고 있는 일자리 수를 고려했다고 설명했다.
2008.12.01. 21:23
1929 대공황-2008 금융위기 비교 '고통의 터널' 길지만 희망은 있다
◆1929년 vs. 2008년 #미국의 경제학자 어빙 피셔는 29년 가을 “주가가 고원의 경지에 이르렀다”며 상승세가 계속될 것이라고 말했다. 그는 빚까지 내 주식을 샀다. 한 달도 안 된 10월 29일 다우지수는 11.72%나 폭락했다. 대공황의 시작이었다. 주가는 그후 3년간 10분의 1 수준으로 추락했다. 피셔는 조롱거리가 됐다. #투자의 귀재 워런 버핏은 지난달 뉴욕 타임스에 기고문을 실었다. ‘금융위기를 겪고 있는 지금이 투자 기회’란 내용이었다. 그는 골드먼 삭스와 GE에 각각 50억 달러와 30억 달러를 투자했다. 하지만 주가는 더 떨어졌다. 지금까지 버핏의 점수는 낙제 수준이다. 최근 금융위기를 흔히 대공황(1929년)에 빗댄다. 실제로 집값·주식값이 떨어지고, 실직자가 급증한다는 점이 비슷하다. 회복까지 긴 고통의 시간이 필요하다는 것도 공통점이다. 그러나 원인은 다르다. 충격의 강도에도 약간의 차이가 있다. 처방이 달라질 수밖에 없는 이유다. 과거의 위기는 현재의 교과서다. 위기를 넘을 때마다 경제 체질은 튼튼해졌다. 위기의 본질은 같다. 금융에서 터진 부실이 실물 경제를 삼켰다. 금융회사가 줄줄이 쓰러져 돈줄이 막혔다. 경제에 피가 돌지 않았다. 대공황 땐 철도·석유회사가 무너졌다. 최근엔 씨티은행·GM·포드 등 미국의 간판 기업이 흔들린다. 그러나 같은 점은 여기까지다. 대공황 때는 ‘나만 살고 보자’ 식이었다. 당시 미국은 관세를 50%나 올렸다. 유럽도 경쟁적으로 관세를 올려 맞섰다. 그 결과 3년 만에 세계 무역량은 25%나 줄었다. 당시 정부가 역주행을 했다. 돈줄이 막혔는데 금리를 올렸다. 중앙은행이 돈도 마음대로 못 풀었다. 대책 마련도 한 발 늦었다. 루스벨트 대통령이 케인스의 이론대로 재정을 대거 풀어 공공사업을 펼치기 시작한 것은 대공황이 발발한 지 4년이 지난 33년이었다. 그 결과 10년간이나 깊은 침체의 터널에서 헤어나지 못했고, 결국 2차 세계대전으로 이어졌다. 그러나 지금은 다르다. 주요 20개국(G20)은 보호무역을 1년간 금지하는 데 합의했다. 각국 정부와 중앙은행은 유동성을 확대하기 위해 일제히 금리를 내리고, 감세와 재정 확대를 골자로 한 대대적인 경기부양책을 내놓고 있다. 통화 스와프를 통해 서로 ‘비상금’까지 챙겨줄 정도다.
2008.12.01. 21:21
'구제금융 씨티그룹 책임 따져야' 포테스타 정권인수팀장 강조
구제조치를 취한 씨티그룹에 대해 책임을 따지고 변화를 요구해야 한다고 존 포데스타 오바마 정권인수팀 공동팀장이 28일 주장했다. 포데스타는 이날 블룸버그 TV와 가진 인터뷰에서 "만약 한가지 규칙을 가진다면 모든 금융기관에 동등하게 적용해야 한다"면서 이같이 말했다. 현재 의회는 자동차 산업 경영진에 대해 구체적인 방안 마련을 요구하고 있으며 일부에서는 경영진 교체 등 강도높은 개혁안을 주장하고 있다. 그러나 씨티그룹에 대해서는 이렇다 할 요구사항이 마련되지 않은 상태다. 포데스타 팀장은 오바마 대통령 당선인이 크리스마스 때까지 내각 구성을 마무리 지을 예정이라며 "많은 공화당 인사들도 새 행정부에 가세하게 될 것"이라고 강조했다. 한편 정부는 최근 위기에 처한 씨티그룹을 살리기 위해 200억 달러의 자금을 투입하고 부실자산에 대해 3060억 달러까지 지급을 보증하는 구제방안에 합의한 바 있다.
2008.11.28. 17:54
FRB, 8000억불 추가 지원 금융대책 발표
연방준비제도이사회(FRB)는 25일 8000억달러에 달하는 모기지(주택담보대출) 채권매입과 가계 및 중소기업 대출을 위한 금융대책을 발표했다. FRB는 이날 성명을 통해 "패니메이와 프레디맥 지니메이의 모기지 관련 보증채권을 최대 6000억달러까지 사들이고 학자금과 자동차 신용카드 중소기업 대출 등 소비자대출을 지원하기 위해 2000억달러의 새로운 지원창구를 개설하기로 했다"고 밝혔다. 이번 조치는 주택구입과 주택자금대출 비용부담을 줄여 주택시장을 활성화하고 금융시장의 전체적인 여건을 개선하기 위해 취한 것이다.
2008.11.25. 21:29
'씨티 효과' 지속여부는 미지수···200억불 지원 호재로 주가 58% 폭등
정부가 지난 주말 씨티그룹에 대한 2차 구제금융〈본지 11월24일자 A-1면>에 나서며 그 배경에 관심이 쏠리고 있다. 전문가들은 우선 시장의 불안감을 해소하기 위한 조치로 보고 있다. 그러나 단기적으로는 효과를 볼 수 있지만 이같은 지원이 씨티그룹의 모든 부실을 해결할 수 없다는 점을 감안하면 장기적인 효과는 미지수라는게 중론이다. 또 정부의 이같은 노력이 리먼브러더스 투자은행과 달리 AIG에 대해 회생을 선택한 것 처럼 씨티그룹이 금융권에서 차지하는 부분이 크다는 점도 감안된 것으로 주요 언론들은 분석했다. 실제로 지난 주말 진행된 정부 관계자들과 씨티그룹 경영진과의 협상에세 헨리 폴슨 재무장관과 벤 버냉키 연방준비제도이사회(FRB) 의장은 물론 차기 행정부의 재무장관으로 내정된 티머시 가이스너 뉴욕연방은행 총재까지 참석 정부가 씨티그룹의 회생 가능성에 얼마나 민감하게 반응했는지를 보여주고 있다. 이번 구제금융으로 씨티그룹은 일단 부실자산에 대해 최대 3060억달러까지 정부의 지급 보증을 받게 됐다. 또한 이미 받은 250억달러외에 추가로 200억달러를 더 지원받는다. 그러나 금융권 전문가들은 200억달러의 추가 구제금융으로 씨티그룹의 부실을 모두 해결하긴 역부족이라는 입장이다. 또 이번 조치로 인해 다른 은행들이나 금융기관들로부터 정부가 비슷한 요청을 받을 수도 있다고 덧붙였다. 한편 CNBC는 24일 이번 씨티그룹의 구제안이 부실자산에 대한 지급보증으로 씨티그룹이 대출을 계속할 수 있게 됐다는 점은 긍정적이지만 기존주주들이 배당에 제한을 받게돼 주주가치가 희석되는 부정적측면도 함께 존재한다고 지적했다. 이날 씨티그룹 주가는 구제금융 호재로 지난 주말대비 2.18달러 57.82% 폭등한 5.95달러에 장을 마쳤다. 정부는 23일 씨티그룹에 200억달러를 직접 투입하고 부실자산도 3060억 달러까지 보증한다고 전격 발표했었다.
2008.11.24. 19:45
씨티그룹 5만 3000명 감원…전체 인력의 15%
미국 2위 은행인 씨티그룹이 5만3000여명을 추가 감원한다. 뉴욕에 본사를 두고 있는 씨티그룹은 17일 현재 35만2000명인 전체 인력의 15%를 줄여 당분간 30만명 수준으로 유지할 계획이라고 밝혔다. 올해 들어 이미 2만3000여명을 줄였던 씨티그룹의 인력 수는 이번 추가 감원을 통해 2007년말 보다 20%나 줄면서 2005년말 수준으로 줄어들게 됐다. 씨티그룹은 뉴욕 지역의 감원숫자는 밝히지 않았지만 본사가 뉴욕에 있는 점을 감안하면 감원 인력의 많은 부분이 뉴욕에서 발생할 것으로 예상된다. 씨티그룹의 감원 규모는 지난해 신용위기가 시작된 이후 금융기관에서 이뤄진 감원 중 최대규모다.
2008.11.17. 21:13