FBI, 고령층 대상 사기 유형 10가지 경고

고령층을 대상으로 한 사기가 지속적으로 증가하는 가운데 연방수사국(FBI)이 대표적인 사기 유형 10가지를 공개했다. FBI는 사기범들이 대부분 친절하고 믿을 만한 인물로 가장하며 피해자에게 접근한다고 지적했다. FBI는 "사기범들은 불안과 외로움, 혼란스러운 틈을 노리는 만큼, 사전에 경각심을 갖는 것이 최선의 방어"라고 강조했다.   FBI는 예방 조치로 ▶개인 정보를 전화나 온라인을 통해 제공할 때는 상대의 신원을 확실히 확인할 것 ▶긴급한 돈 요구에는 항상 의심을 가질 것 ▶가족이나 해당 기관에 직접 연락해 사실을 확인할 것 ▶사기 피해가 의심될 경우 FBI 산하 '인터넷 범죄 신고센터(IC3)' 웹사이트(ic3.gov)에 신고할 것을 당부했다.   ▶메디케어·건강보험 사기= 사기범들은 메디케어 직원으로 위장해 개인정보를 요구하거나 하지도 않은 의료 서비스를 청구해 비용을 빼돌린다.     -위험 신호: 메디케어 번호 요구. 받은 적 없는 의료 서비스 청구서.   ▶기술 지원 사기= 컴퓨터에 문제가 생겼다고 주장하며 수리 명목으로 요금을 요구하거나 원격 접속을 시도한다.   -위험 신호: 원치 않는 전화나 팝업창을 통해 소프트웨어 설치나 결제를 요구.   ▶가짜 손자 사기= 전화로 손자인 척하며 사고를 당했다거나 감옥에 갇혔다고 주장하고 다급히 돈을 요구한다.   -위험 신호: 비밀 유지 요청. 송금이나 기프트 카드 요구.   ▶로맨스 사기= 온라인에서 가짜 신분으로 접근해 감정적 관계를 형성한 뒤 돈을 요구한다.   -경고 신호: 관계가 빠르게 진전되고 금전적 도움을 요청.   ▶복권·경품 사기= 당첨을 빙자해 세금이나 수수료를 요구하지만 실제로는 응모한 적 없는 경우가 많다.   -위험 신호: 상금을 받기 위해 돈을 먼저 내라는 요구.   ▶국세청·정부 기관 사칭 사기= IRS 또는 기타 정부 기관 직원을 사칭해 체납 세금 등을 빌미로 즉시 결제를 요구하거나 체포를 위협한다.   -경고 신호: 압박감 조성과 위협적인 어조. 전화나 이메일을 통한 결제 요청.   ▶투자·재정 사기= 높은 수익을 약속하며 폰지.피라미드 구조의 사기를 벌이는 경우가 많다.   -위험 신호: 수익 보장. 등록되지 않은 투자상품 제안.     ▶역모기지 사기= 주택을 소유한 고령자를 대상으로 과도한 수수료를 부과하거나 자산을 노린다.   -위험 신호: 공격적인 마케팅. 계약 조건에 대한 설명 부족.   ▶가짜 자선단체 사기= 재난 발생 직후 등을 틈타 가짜 자선단체가 기부를 요구한다.   -위험 신호: 모호한 단체 소개. 즉시 기부 압박. 관련 서류 제공 거부.   ▶주택 수리 사기= 수리업자를 사칭해 선결제를 받은 뒤 연락을 끊거나 공사를 형편없이 한다.   -위험신호: 자연재해 이후 갑작스러운 접근. 서류 없이 계약.고령층 사기 사기 유형 건강보험 사기 로맨스 사기

2025.06.22. 19:13

“입고 반품, 부품 빼고 반품”…업체도 소비자도 피해

#. 온라인몰에서 한국산 의류를 판매 중인 제인 정 씨. 올해 중고 의류를 반품하는 사기로 20%까지 매출 손실을 입었다. 정 씨는 소비자의 반품 패턴을 분석해 의심스러운 반품을 적발할 계획이다.       #. 홈디포에서 휴대용 진공청소기를 산 라이언 김 씨. 박스 안 제품은 신제품이 아닌 구형 제품이었다. 바로 매장에 가서 영수증을 내밀었지만 30분 실랑이 끝에야 겨우 환불을 받았다.     최근 소매업계가 반품 정책을 악용한 소비자들의 사기 수법으로 수십억 달러 규모의 손실을 보고 있는 것으로 나타났다.     한인 소매업계도 사용한 제품 반품, 다량 구입 후 습관적 반품, 구입 후 크레딧카드회사에 분쟁 신청 등으로 매출과 운영에 영향을 받고 있다.     업계에 따르면 코스트코와 아마존의 관대한 반품 시스템을 근거로 일부 고객들이 사용한 제품까지도 반품하려는 사례가 늘고 있다.   최영규 김스전기 매니저는 “코스트코 등 일부 대형 업체들은 반품 제품을 공급업체에 돌리지만, 대부분의 한인 업소는 그렇지 않다”며 “사용한 제품의 반품이 거부되자 카드사 분쟁으로 결제를 정지시키고, 제품은 회수한 채 비용을 지불하지 않는 고객에 대해서는 블랙리스트로 관리 중”이라고 말했다.   전미소매연맹(NRF)에 따르면 2023년 한 해 동안 국내 전체 반품 규모는 7430억 달러로 이 중 약 1010억 달러가 사기로 추정된다. 반품 사기는 단순히 수익성 악화에 그치지 않고 재고 계획과 운영 비용에도 악영향을 미치고 있다.     소매업체들이 무료 반품, 30~60일 내 반품 가능 등 경쟁력 있는 정책을 내세우면서 소비자 유입은 늘었지만, 동시에 일부 소비자들은 이를 악용하고 반품 사기 수법도 점차 교묘해지고 있다. 빈 상자를 반품하거나, 위조 또는 변조된 영수증을 사용하거나, 반품 전 전자제품의 주요 부품을 뜯어내는 등 사기 행각이 점점 더 진화되고 있다.     대표적인 수법 중 하나가 ‘워드로빙(wardrobing)’이다. 일회성 사용을 위해 의류를 구매한 뒤 사용한 의류를 다시 반품하는 방식이다. 의류 소매업체들 사이에서 가장 흔한 문제로 외형상 사용 흔적이 없는 한 적발이 쉽지 않다.     또 다른 수법은 ‘빈 상자(empty box)’ 사기다. 소비자가 물건을 받았을 때 제품이 없었다고 주장하며 빈 상자를 반품하는 방식이다. 반품 물품을 무게 측정하지 않고 환불 처리하는 업체들은 이러한 사기를 뒤늦게야 인지하게 된다. 전자제품 관련 사기 수법으로는 ‘브릭킹(bricking)이 있다. 겉으로는 멀쩡해 보이지만 내부 주요 부품이 제거된 채 반품되어, 이를 다시 판매할 경우 무용지물이 된다.   전문가들은 이러한 사기는 특히 온라인 쇼핑 증가로 늘어나고 있으며 결국은 소비자들도 피해를 입을수 있다고 지적했다.     금융 정보 및 투자 리서치 회사인 CFRA리서치의 수석 애널리스트 아룬 순다람 부사장은 “전자상거래의 성장과 함께 유연한 반품 정책이 퍼지며 사기도 늘고 있다”며 “고객 경험을 해치지 않으면서 사기를 막는 균형점을 찾는 데 어려움을 겪고 있다”고 말했다.  이은영 기자 [email protected]소비자 업체 반품 사기 제품 반품 반품 제품 리턴 박낙희 사기 아마존 코스트코

2025.06.02. 18:59

'PPP 사기' 한인, 가족 명의 재산도 몰수…수사 받다 3년전 숨져

연방법원이 대형 로펌 출신의 한인 변호사가 팬데믹 기간 동안 부정 수급한 급여보호프로그램(PPP) 대출금 및 관련 자산에 대해 몰수 명령을 내렸다.   이 변호사는 뉴욕에서 밴처 스타트업 회사인 ‘택시 테크’를 공동 창업했던 인물로, 부정 수급 혐의와 관련해 기소된 후 약 3년 전 갑자기 숨져 검찰이 공소를 취하한 바 있다.   28일 법무부에 따르면 연방법원 마이클 파비아즈 판사가 최모(뉴저지주·당시 48세) 씨가 소유했던 700만 달러의 현금과 부정 수급한 돈으로 매입한 시가 200만 달러 상당의 주택에 대해 자산 몰수형 판결을 내렸다.   뉴저지주 법률 매체 ‘로우닷컴’에 따르면 최씨는 유명 로펌인 ‘데커트’ 출신으로 지난 2020년 9월경 은행 사기, 허위 신청서 제출, 신분 도용, 자금 세탁 등 PPP 관련 사기 혐의로 체포된 후 보석금을 내고 가택 구금 상태로 있던 중 갑작스레 사망(2022년)했다.   당시 최씨의 변호인과 연방검찰측은 모두 최씨의 자세한 사망 경위에 대해 밝히지는 않았다.  이번 법원의 결정은 지난해 5월6일 연방 검찰이 숨진 최씨에 대해 동결돼 있던 자산과 관련, 몰수 소송을 제기한데 따른 것이다.     알리나 하바 연방검찰 뉴저지 지검 검사는 “최씨는 지난 2020년 4월부터 2020년 8월까지 PPP 프로그램을 통해 총 897만1457달러를 부정 수급했다”며 “최씨는 이 돈을 가족 명의로 개설된 여러 계좌에 분산해서 넣은 후 자금을 세탁했고, 이 돈을 부동산 매입 등 사적인 곳에 사용해 왔다”고 전했다.   당시 소장에 따르면 최씨는 PPP 대출금을 아내 남모씨 명의의 계좌 등으로 옮겼다.  소장에는 남모씨가 남편이 자신의 계좌를 사용한 사실을 몰랐으며, PPP 부정 수급과 아무 관련이 없다고 주장한 내용도 담겨있다. 검찰의 몰수 소송과 법원의 최종 판결은 최씨가 숨진 후 유족이 동결 자산에 대한 해지 또는 소유 등을 주장하면서 불거진 것으로 보인다.     소장에 따르면 당시 최씨는 팬데믹 기간 동안 가주 지역의 홈스쿨바이어클럽을 비롯한 스마트러닝(뉴욕), 에듀클라우드(뉴저지) 등 3곳의 교육 사업체 명의로 PPP 대출을 신청했다. 이 과정에서 최씨는 사업체 세금 보고서, 은행 계좌, 직원 수 등을 허위로 제출한 혐의를 받았다. 소장에는 최씨가 PPP 대출을 받은 은행 세 곳의 목록도 명시돼 있다. 법무부에 따르면 당시 최씨가 부정 수급한 대출금으로 주택을 매입했던 지역은 뉴저지주 크레스킬 지역이다. 학군이 우수하고 주거 환경 및 지역 상권이 좋아 뉴저지주에서 인기가 많은 지역으로 꼽힌다.  또 최씨는 당시 이 돈으로 아마존, 테슬라, 애플 등의 주식 등을 매입했던 것으로 알려졌다.   당시 검찰 소장에는 각 계좌별 수사 내용과 함께 “최씨가 이 돈을 주택 공사비, 조경 설계 등에도 사용했다”며 “최씨는 지난 2020년 9월에 자택에서 체포됐다”는 내용도 명시돼 있다.   한편, 이번 PPP 부정 수급 수사는 연방검찰을 비롯한 국세청(IRS), 사회보장국, 연방 우정국 수사부 등이 공동으로 진행했다. 장열 기자 [email protected]사기 한인 자산 몰수형 연방검찰 뉴저지 부정 수급

2025.05.29. 19:27

“고소득 재택근무 가능” 유혹 조심

미국 경제의 불확실성이 짙어지는 가운데, 구인 사기가 급증하고 있는 것으로 나타났다.     연방거래위원회(FTC)에 따르면 작년 상반기에만 구인 사기로 인한 손실액이 총 2억2000만 달러에 달했으며, 올들어 더욱 피해 규모가 커지는 추세다.       구인 사기는 주로 소셜미디어에서 시작된다. 사기범들은 해고, 재정적 어려움, 구직활동과 관련된 해시태그와 게시물을 추적하면서 범행 대상을 고른다. 그 다음 비현실적이고, 존재하지 않는 고소득 재택근무 일자리를 제안한다.     FTC는 “최근 실직했거나 재정적 어려움을 겪고 있는 사람들을 표적으로 삼는다”고 경고했다.     이후 사기꾼들은 피해자들에게 개인 정보를 요구하는 방식으로 이어진다. ‘채용 담당자’를 사칭해 유망한 새 직장 지원을 주선한다는 명목으로 신용카드 정보, 은행 계좌 번호, 심지어 소셜시큐리티 번호까지 요구한다.     FTC는 특히 인스타그램 다이렉트 메시지(DM) 또는 모호한 온라인 광고를 통해 들어오는 광고 중 ‘최소한의 노력으로 높은 급여를 제공한다’는 구인 광고를 의심하라고 조언한다. 또 연락처 정보나 지원 링크를 함부로 믿으면 안 되고, 직접 회사를 검색해 공식 웹사이트를 통해 인사과에 문의하는 것이 좋다.     아울러 구인 공고를 검색해서 다른 사람들이 유사한 사기를 당했거나 신고했는지 확인할 수 있다. 소비자 보호단체인 BBB(Better Business Bureau)에 문의해 특정 회사가 합법적인지, 알려진 불만 사항이 있는지도 확인할 수 있다. 윤지아 기자구인 사기 구인 사기 이후 사기꾼들 구인 광고

2025.05.19. 14:47

[재정칼럼] 주의해야 할 투자 사기

판사: 당신을 믿는 사람들을 상대로 어떻게 사기를 칠 수가 있단 말이요?   피고: 저를 믿지 않는 사람들은 사기를 당하지 않기 때문입니다.   판사: ???   메이도프 투자사기(Madoff-style schemes)는 월가(Wall Street)에서 일어난 사건 규모 중 최대의 사기였다. 투자자들의 피해가 무려 500억달러였다. 얼마나 큰 금액인지 감조차 오지 않는다.   우리가 하루에 1000달러를 소비한다고 가정하자. 10억달러를 전부 소비하려면 걸리는 시간이 얼마나 될까?     무려 3000년이 걸리는 어마어마한 금액이다. 여기에 곱하기 50을 또 해야 한다. 그래야 500억 달러를 전부 소비할 수 있다. 만일 여기에 쥐꼬리만 한 이자라도 붙는다고 가정하면 영원히 소비할 수가 없다. 이러한 천문학적인 금액을 투자자들이 사기를 당한 것이다. 여기에는 평생 모은 은퇴자금도 물론 포함한다.   떠나온 고국에서도 투자 사기로 전 재산을 잃었다는 소식을 자주 접한다. 투자 사기에 투자자가 속았던 이유가 여러 가지가 있겠지만 그중 가장 커다란 이유는 높은 수익률 때문이다. 투자 폰지(Ponzi)사기가 다 그러하듯 처음에는 투자자들의 돈을 모아서 일부 다른 투자자에게 높은 이자를 준다. 그리고 투자자들을 더 끌어 모은다.     사기를 당한 사람 중 소위 ‘똑 부러지게 똑똑한 사람’들도 많이 존재한다. 그렇다면 하루하루 열심히 살아가며 노년을 위해서 한 푼 두 푼 투자한 일반인들은 무엇을 믿고 어디에 투자해야 하는지 망설이게 된다. 투자사기를 피할 방법이 무엇인지 함께 알아보자.   모든 투자자에게 가장 유혹적인 단어는 ‘보장(Guarantee)’이다. 투자가 무엇인가를 보장한다고 말하면 일단 조심해야 한다. 숨어있는 내용을 모르기 때문이다. 벤저민 프랭클린은 ‘죽음과 세금을 제외하고 보장되는 것은 없다’라고 언급했다. 200년이 넘도록 변하지 않는 진실이다.     소중한 자금을 투자한 재정 문서가 어디에서 발행되는가도 확인해야 한다. 메이도프 회사는 투자자들의 투자 재정 문서를 메이도프 회사에서 직접 발행했다. 투자자들의 돈을 어디 어디에 투자했다고 거짓으로 재정 문서를 만들었다. 투자가 제대로 되기 위해서는 모든 재정 문서가 제삼자인 다른 곳에서 발행되어야 한다.   또 투자자가 확인해야 하는 것은 투자한 돈이 예를 들어 뱅가드(Vanguard)나 피델리티(Fidelity)에 직접 투자되어 있어야 한다. 그래야 모든 재정 문서가 금융회사에서 투자자 앞으로 직접 발행된다. 그리고 투자한 돈의 움직임을 웹사이트에서는 물론이고 신문이나 다른 매체를 통해서 독립적으로 항상 알아볼 수 있다.   이해를 못 하는 투자를 해서는 안 된다. 최소한 왜 여기에 투자하는지, 모든 투자 경비가 얼마인지 등을 이해해야 한다. 우리가 이해할 수 없는 투자가 제대로 될 것이라는 막연한 희망을 품어서는 안 된다. 우연히 한, 두 번은 가능할 수는 있지만, 장기간 투자에서는 ‘우연’이 반복되지 않기 때문이다.   메이도프 투자회사도 어디에 어떠한 식의 투자로 수익률을 내는지 투자자들한테 자세한 설명을 한 적이 없다. 그래서 메이도프 투자자들도 그냥 “검은 상자(Black Box)”에 투자했다고 농담하며 웃었지만, 은퇴자금이 전부 날아간 상황에서는 웃고 싶어도 웃을 수가 없을 것이다.   미국 주식시장은 오랜 기간 연평균 약 10%이다. 욕심내지 않고 꾸준히 장기투자 하면 누구나 만족스러운 투자 결과로 이어질 것이다. 이명덕 / 재정학 박사재정칼럼 투자 사기 투자 사기 투자 재정 장기간 투자

2025.04.30. 19:48

세금보고 마감 5일 앞두고 IRS “이런 사기는 꼭 피하세요”

  2024년 과세연도 세금보고 마감이 5일 앞으로 다가온 가운데, 국세청(IRS)이 신속 보고와 함께 보고 시 유의해야 할 사항들을 다시 한번 강조하고 나섰다.   IRS는 지난 8일 발표한 보도자료를 통해 전자 신고와 계좌이체(Direct deposit)를 활용하면 오류가 줄고 환급 속도도 빨라진다고 밝혔다. 전문가들도 전자 신고 이용을 적극적으로 권장했다.     최근 IRS에 대규모 감원이 있었기 때문에 직원이 개입하지 않고 전산처리가 가능한 전자 신고의 처리 속도가 서면 신고보다 월등히 빠르다는 것이다.     피터 손 CPA는 “최근 들어 개인 세금 보고의 처리나 환급 같은 일반적인 업무들은 전산화가 많이 이루어졌다”며 “IRS의 일 처리가 늦어질까 걱정하는 납세자도 많지만, 일반적인 세금 보고는 신속하게 환급이 이뤄지고 있다”고 밝혔다.     IRS는 가주를 포함한 25개 주에서 시행되고 있는 다이렉트 파일을 통해 무료로 세금보고가 가능하다는 점도 재차 강조했다.   세금보고 마감일은 4월 15일이지만, 최대 6개월까지 연장 신청이 가능하다. 또한, LA 산불 피해 지역 납세자의 경우, 마감 기한이 10월 15일로 연장된 상태다.     IRS가 가장 강조한 항목 중 하나는 세금보고와 관련된 사기 피해 방지다. 기관 측은 매년 선정하는 대표적인 12가지 세금 사기 유형인 ‘더티 더즌’ 목록을 최근 발표하며 세금 사기 수법에 각별한 주의를 당부했다. 올해 주요 유형은 다음과 같다.   ▶피싱 및 스미싱   IRS를 사칭해 이메일이나 문자 메시지를 보내 개인정보를 탈취하는 수법이다. 이메일에는 가짜 환급 안내나 체납 경고가 포함되며, 문자 메시지에는 계정 정지 등 위협적인 문구와 함께 악성 링크가 삽입된다.   ▶IRS 온라인 계정 생성 지원   IRS 온라인 계정 생성을 도와준다며 접근해 실제로는 개인정보를 탈취하고 사기성 신고를 시도하는 사례가 보고되고 있다. IRS 계정은 웹사이트에서 직접 간편하게 생성할 수 있으므로 별도의 도움은 필요하지 않은 경우가 대부분이다.   ▶가짜 자선단체   자연재해 발생 시 가짜 자선단체를 내세워 기부금과 개인정보를 빼내는 수법이 여전히 기승을 부리고 있다. IRS는 세금 공제를 받기 위해서는 반드시 정부에 등록된 공식 단체에 기부해야 한다고 강조했다.   ▶유류세 공제   주로 농업 및 특수 산업 종사자가 받을 수 있는 공제지만, 이를 일반 납세자도 받을 수 있는 것처럼 잘못 안내하는 사례가 증가하고 있다. IRS는 대부분의 납세자는 유류세 공제 대상이 아니라고 밝혔다.   ▶팬데믹 병가 공제   2020~2021년 자영업자에게 일시적으로 제공되었던 병가 공제를, 자격이 없는 납세자들이 무단으로 신청하는 사례가 적발되고 있다.   ▶자영업자 세금 공제   일부 업체에서 ‘자영업자 공제’를 내세워 큰 절세 효과를 볼 수 있다고 광고하지만, 실제로는 존재하지 않는 공제다. 이 같은 잘못된 조언을 믿고 신고할 경우, 세무상 큰 문제가 발생할 수 있다.   ▶원천징수 과장   가짜 소득을 기재하거나 허위 W2·1099 양식을 만들어 원천징수 금액을 부풀리는 수법이다.   ▶세금 채무 조정   ‘무조건 조정 가능’하다는 식의 광고를 하는 업체도 주의가 필요하다. 자격이 되지 않는 납세자에게 비용만 부담시키는 경우가 많다.   IRS는 “부정확한 조언이나 사기 수법에 속을 경우, 환급금을 받지 못할 뿐 아니라 심각한 민·형사 책임까지 질 수 있다”며 “반드시 IRS 또는 공인 세무 전문가 등 신뢰할 수 있는 출처의 정보를 따를 것”을 권고했다. 조원희 기자세금보고 사기 세금보고 마감일 과세연도 세금보고 세금 사기

2025.04.09. 20:06

‘AI 가짜 가족목소리’ 노인 대상 사기 급증

연방통신위원회(FCC)가 노년층을 대상으로 한 인공지능(AI) 음성 복제 사기 전화 주의보를 내렸다. 주로 소셜미디어 영상에서 목소리를 추출해 복제하고, 피해자에게 가족이나 지인이 위험에 처해 있는 것처럼 속여 돈을 요구하는 방식이다. 사기범들은 모바일 결제 앱이나 송금, 기프트카드 등으로 돈을 요구하며 “아무에게도 말하지 말라”고 피해자의 입단속을 하는 것으로 전해졌다.     FCC는 17일 소비자 경고를 통해 “노인을 대상으로 한 AI 음성 복제 사기가 새로운 수준의 정교함에 도달했다”며 주의를 당부했다.     이전에도 발신 번호를 조작해 피해자가 알고 있는 지인의 번호로 전화가 온 것처럼 보이게 하는 기술을 사용했지만, 이제는 지인의 목소리까지 도용해 속이고 있다.     상대를 속일 수 있는 정보는 주로 소셜미디어에서 얻는다. AI 기술을 사용해 소셜미디어에 업로드된 짧은 영상으로도 목소리를 진짜처럼 복제하고, 복제한 목소리를 전화 사기에 이용하는 것이다.     예를 들면 사기범들은 시니어에게 손자의 전화번호로 전화를 걸고, 손자의 목소리를 복제해 “현재 감옥에 있으니 도와달라”는 식으로 돈을 요구하는 것으로 나타났다. 실제 목소리와 구분할 수 없는 말투로 가족만 알 수 있는 사적인 정보를 얘기하기 때문에 속기 쉽다.     FCC는 “목소리를 믿지 말라”고 경고하며 “연락을 받았다고 주장하는 사람에게 반드시 확인 전화를 걸되, 알고 있는 전화번호를 사용하라”고 조언했다.     “아무에게도 말하지 말라”는 것도 흔한 수법이다. 부모에게 말하지 말라는 부탁이나 체포에 대한 비밀유지 의무가 있어 다른 사람에게 알리면 더 큰 문제가 생길 것이라고 위협하는 수법이다.   연방수사국(FBI) 인터넷 범죄 신고센터(IC3)에 보고된 노인 대상 사기 사례는 2023년 14%나 증가했다. 김은별 기자 [email protected]가족목소리 사기 전화 사기 노인 대상 음성 복제

2025.03.17. 20:22

"가족 목소리로 걸려온 전화도 믿을 수 없다"

연방통신위원회(FCC)가 노년층을 대상으로 한 인공지능(AI) 음성 복제 사기 전화 주의보를 내렸다. 사기 전화는 주로 소셜 미디어 영상에서 목소리를 추출해, 피해자에게 가족이나 지인이 위험에 처해 있는 것처럼 속여 돈을 요구하는 방식이다.   사기범들은 모바일 결제 앱이나 송금, 기프트 카드 등으로 돈을 요구하며 "아무에게도 말하지 말라"고 피해자의 입을 막는다.   연방수사국(FBI) 인터넷 범죄 신고센터(IC3)에 보고된 노인 대상 사기 사례는 2023년 14%나 증가했다. 최근 연방 검찰청은 이와 유사한 수법으로 45개 주에서 범죄를 저지른 혐의로 25명을 기소하기도 했다.   시니어를 겨냥한 사기는 그 정교함이 새로운 수준에 이르고 있다. 이전에도 발신 번호를 조작해 다른 번호에서 전화가 온 것처럼 보이게 하는 기술을 사용해 왔다. 그러나 최근 AI 기술이 사용되면서 짧은 영상으로도 목소리를 진짜처럼 복제할 수 있다. AI 프로그램을 사용하면 사기범들이 원하는 모든 말을 실제 인물이 말하는 것처럼 만들어낸다. 상대를 속일 수 있는 정보는 소셜 미디어에서 얻을 수 있다. 예를 들면, 사기범들은 손자의 전화번호로 전화해 실제 목소리와 구분할 수 없는 말투로 가족만 알 수 있는 사적인 정보를 이야기하며 감옥에서 구해달라고 애원할 수도 있다.   FCC는 "목소리를 믿지 말라"고 경고하며 "연락을 받았다고 주장하는 사람에게 반드시 확인 전화를 걸되 알고 있는 전화번호를 사용하라"고 조언했다.   "아무에게도 말하지 말라"는 것도 흔히 수법이다. 부모에게 말하지 말라는 부탁이나 체포에 대한 비밀 유지 의무가 있어 다른 사람에게 알리면 더 큰 문제가 생길 것이라고 는 위협하는 방식이다. 안유회 객원기자노년층 사기 복제 노년층 음성 복제 가족 음성

2025.03.16. 17:34

소셜시큐리티 사기 조심하세요

전국 사기 단속의 날을 기념해 레티샤 제임스 뉴욕주 검찰총장이 소셜시큐리티 관련 사기에 주의할 것을 당부했다.   제임스 총장은 ‘전국 사기 단속의 날’인 지난 6일 뉴욕주 소비자들에게 “소셜시큐리티 관련 사기에 대한 경계를 늦추지 말 것”을 권고했다.   소셜시큐리티 연금 수혜자들은 사기에 특히 취약하며, 사기범들은 다양한 수법을 활용해 피해자를 속이고 사회보장번호 및 은행 계좌 번호 등 민감한 개인정보를 제공하도록 유도한다는 설명이다.   소셜 연금 수혜자들을 표적으로 삼는 사기범들의 수법은 이렇다. 먼저 사기범들은 사회보장국(SSA) 직원을 사칭하는 수법을 쓸 수 있다. 이들은 의심스러운 활동으로 인해 사회보장번호가 정지됐다고 주장하거나, 체포 또는 혜택 상실을 피하기 위해서는 개인정보를 확인해야 한다며 사회보장번호나 은행 계좌 번호를 요구할 수 있다. 또 직원을 사칭해 송금 및 기프트카드 등의 수단을 통해 수수료를 지불해야 한다고 주장할 수도 있다.   또 경품에 당첨됐다며 개인정보를 요구하는 수법을 쓸 수도 있다. 해외 복권이나 무작위 추첨 등을 통해 경품에 당첨됐다며 세금을 지불하거나 은행 계좌 정보를 제공하도록 요구할 가능성이 있다.   그 외에도 “친척인데 곤경에 처한 상황이니 병원비를 충당하기 위해 급하게 돈을 빌려 달라”는 문자 메시지를 통해 돈을 요구할 수도 있다.     뉴욕주 검찰은 ▶SSA는 일반적으로 전화를 통해 정보를 전달하지 않기 때문에, SSA에서 전화가 왔다면 확인해볼 필요가 있으며 ▶SSA는 일반적으로 기프트카드를 받지 않기 때문에 기프트카드로 정부 기관에 일정 금액을 납부하라고 요구한다면 주의해야 하며 ▶친척이 돈을 요구하면 주변 가족들에게 연락해 상황을 확인할 것 ▶사기 행위가 의심되는 경우 전화를 빨리 끊고, 개인정보를 제공해서는 안되며 ▶사기가 의심되는 경우 즉시 신고할 것 등을 권고했다.     제임스 총장은 “취약한 시니어들의 소셜 연금을 가로채는 것은 잔인한 행위”라며 “모든 이들이 사기 관련 정보를 숙지하고 위험 신호를 스스로 인식해 보호 조치를 취할 것을 촉구한다. 사회보장번호나 은행 계좌 번호를 묻는 전화, 이메일 또는 메시지를 받으면 바로 신고해야 한다”고 강조했다.   사기 신고는 뉴욕주 검찰 웹사이트(www.formsnym.ag.ny.gov/OAGOnlineSubmissionForm/faces/OAGCFCHome;jsessionid=nKKBfxTyWH2DqgEsyb2AB2HH48hl2Ht1qlxMA9vbW_zNAXyEDMlm!-539424683)에서 할 수 있다.  윤지혜 기자소셜시큐리티 사기 소셜시큐리티 사기 소셜시큐리티 수혜자들 소셜시큐리티 관련

2025.03.10. 20:06

뉴욕시 시니어 사기 피해 방지 강화

뉴욕시가 시니어 사기 피해 방지 조치를 강화하기로 했다. 시니어 대상 사기가 급증함에 따른 조치다.     뉴욕시의회는 27일 본회의를 열고, 시니어 사기 피해 방지 조치를 강화하는 패키지 조례안을 통과시켰다.     먼저 시 노인복지국(DFTA)이 인터넷·전화·피싱 사기에 대해 시니어들을 교육하는 자료를 개발하고, 사기 관련 교육 자료를 웹사이트에 게시하도록 의무화하는 조례안(Int. 1092-A)이 통과됐다. 또 DFTA는 시니어센터 시설 내 시니어들에게 자료를 배포해야 하며, 분기별로 센터에 신종 사기에 대한 지침을 제공해야 한다. 시니어들이 재정적인 부분을 포함해 각종 노후 준비에 대해 교육받을 수 있는 자료를 개발하도록 하는 내용도 담겼다.     조례안을 발의한 크리스탈 허드슨 시의원은 “현재 뉴욕에는 시니어 140만 명이 살고 있지만, 미래에는 더 증가할 것”이라며 “시니어들은 잠재적인 사기를 인지하고, 이를 신고할 수 있어야 한다. 이를 위해 뉴욕시는 정보를 제공할 의무가 있다”고 설명했다.     뉴욕시경(NYPD)이 신원 도용의 정의와 신원 도용 신고 방법에 대해 대중에게 정보를 게시하도록 의무화하는 조례안(Int. 1101-A)도 통과됐다. 이로써 NYPD는 경관들에게 신원 도용 의심 신고에 대한 대응 및 조사를 어떻게 실시해야 하는지에 대한 교육도 진행해야 한다.     이외에도 시의회는 ▶시 청소국(DSNY)이 재산세감면(STAR) 프로그램 등록 주택소유주 등 적격 건물 소유주에게 뉴욕시 공식 쓰레기통을 배포하도록 의무화하는 조례안(Int. 1126-A) ▶가정폭력 피해자의 안전한 투표권 보장을 위해 시 선거관리위원회(BOE)가 가정폭력 피해 유권자 기록 비밀 유지 및 특별 투표 절차에 대한 지침을 개발하도록 의무화하는 조례안(Int. 0565) ▶아동서비스국(ACS) 조사가 시행될 때 부모와 보호자가 자신의 권리에 대한 법률 정보를 알 수 있도록 정보 제공을 의무화하는 조례안(Int. 9-B) 등이 이날 통과됐다.   윤지혜 기자 [email protected]시니어 사기 시니어 사기 뉴욕시 시니어 시니어센터 시설

2025.02.27. 21:12

"IRS에서 1400불 지원금 준다는 문자를 받았어요"

국세청(IRS)이 ‘1400달러’의 지원금을 지급한다는 내용의 문자 메시지 사기가 기승을 부리고 있어 주의가 요구된다.   소비자 보호 기관인 ‘BBB(Better Business Bureau)’에 따르면 IRS를 사칭한 사기꾼들이 납세자들에게 문자 메시지를 발송해 1400달러의 지원금을 미끼로 개인 정보를 요구하는 사례가 늘고 있다.   특히 이러한 수법은 지난해 12월 IRS가 팬데믹 기간 동안 경기 부양 지원금(EIP)을 받지 못한 납세자 100만여 명에게 최대 1,400달러의 환급 크레딧(RRC)을 제공하겠다고 발표하면서 더욱 기승을 부리고 있다는 분석이다.   BBB 측은 성명을 통해 “IRS는 절대 문자나 이메일로 그런 식의 통지를 하지 않는다”며 “문자 메시지에 있는 링크를 절대 클릭하지 말라”고 경고했다. 한편, 사기가 의심되는 문자 메시지를 받게 되면 IRS 이메일([email protected]) 또는 BBB 웹사이트(BBB.org/ScamTracker)를 통해 신고하면 된다. 장열 기자ㆍ[email protected]지원금 지원금 문자 부양 지원금 문자 메시지 LA 미주중앙일보 장열 로스앤젤레스 가주 남가주 캘리포니아 IRS 세금 사기 1400불 지원금

2025.02.20. 14:16

훔친 체크 위조 사기 활개…건수 전년 대비 400% 급증

체크를 위조한 사기가 급증하고 있어 주의가 요구된다.     소셜미디어(SNS)를 통해서 현금자동입출금기(ATM)의 허점을 이용한 ‘공돈’ 얻는 법이 화제가 되는 가운데 이런 행위가 체크 사기라는 게 밝혀져 논란이 불거진 바 있다. 〈9월 4일자 중앙경제 1면〉   재무부 산하 특별기구인 금융범죄법집행네트워크(FinCen)에 따르면 지난해 체크 사기 건수는 전년 대비 400%가 증가했다. 기관 측은 800개 이상 금융기관이 체크 사기를 보고 했으며 규모는 6억8800만 달러에 달한다고 덧붙였다.     월스트리트저널(WSJ)은 체크 사기가 SNS에서 공유되는 ‘꿀팁’을 넘어서 조직적으로 벌어지는 범죄로 진화하고 있다고 전했다.     이른바 ‘체크 워싱’이라고 불리는 이 사기 수법은 수표를 훔쳐 위조한 뒤 계좌에 넣고 바로 돈을 인출하는 것이다. 은행에서 체크가 완전히 클리어되기 전까지 일부 금액을 인출할 수 있도록 편의를 제공하는 것을 악용한다. 수표가 입금된 은행은 수표발행처에 연락해서 송금을 요구하는데 대부분의 체크 워싱은 이 과정에서 사기임이 드러난다. 하지만 위조 체크임이 드러나는 것은 최소 7일에서 최장 60일이 지난 다음이기 때문에 이미 돈의 일부가 출금된 후일 가능성이 매우 높다.     문제는 체크 위조가 너무 쉽다는 점이다. 범죄자들은 주택가의 메일 박스에서 배달 온 체크를 훔친다. 이후 체크에 쓰인 금액이나 수령자 정보 등을 아세톤과 같은 화학물질로 지우고 새롭게 인쇄해 넣는다. 복잡한 기술이나 장비가 없어도 순식간에 위조 체크를 만들 수 있다. 전문가들은 종이에 인쇄된 체크 자체가 위조에 매우 취약하기 때문에 체크 사기를 방지하는 데 한계가 있다고 지적했다.   WSJ는 텔레그램 등의 암호화된 메신저에서 범죄자들이 서로 정보를 교환하고 있다고 전했다. 사기꾼들이 모인 대화방에서는 JP모건체이스, 뱅크오브아메리카, 웰스파고 등 대형은행 중 어떤 곳이 취약한지 정보가 공유되고 있다. 체크 워싱을 성공한 사례도 올라온다.     체크 입금 후 출금이 가능한 액수를 줄이고 일부 계좌에 대해서는 동결에 들어가는 등 금융기관도 대응에 나서고 있지만 미흡하다는 지적이 많다. 금융사기 방지 어드바이저로 활동하고 있는 브렛 존슨은 “사기꾼들은 범죄방식에 대해서 정보를 아주 빠르게 공유한다”며 “금융기관은 서로 정보 공유가 잘 안 되기 때문에 대응이 느릴 수밖에 없다”고 말했다.     전문가들은 체크 사용을 최대한 줄이는 것이 가장 좋은 사기 예방법이라고 입을 모으고 있다. 개인 간 거래는 체크보다는 은행 앱을 이용해 전자 송금을 하는 것이 가장 안전하다는 것이다. 조원희 기자위조 사기 금융사기 방지 체크 사기 사기 수법

2024.12.22. 19:00

"택배 배송에 문제 생겼습니다" 이런 문자 받으면 '사기' 의심

연말 택배 배송이 늘어나면서 택배 배송에 문제가 생겼다고 속이고 개인 정보를 빼가는 스팸 문자 사기가 기승을 부리고 있다.   지역매체 폭스5뉴스는 사기범들이 스팸 문자를 보내 피해자들의 휴대전화에 바이러스를 심거나 각종 개인정보를 노리고 있다고 2일 보도했다.   매체는 ‘택배 배송에 문제가 생겨서 업데이트된 주소가 필요하다’는 문자 메시지를 받으면 “절대 링크를 누르지 말라”라고 경고했다. 연방통상위원회(FTC)에 따르면 사기범들은 거짓 문자 메시지에 수신자의 이름을 넣어 더 진짜처럼 보이게 만들고 있다.   따라서 수신자는 내가 택배 받을 게 있는지, 택배 배송 알림을 신청했는지를 먼저 생각해보아야 한다. 만약 기다리는 택배가 있지만 문자 내용에 확신이 서지 않는다면, 링크를 클릭하지 말고 받은 이메일로 들어가서 직접 확인해보는 것이 좋다. 만약 정말 배송에 문제가 생겼다면 이메일로 알림이 와있거나, 이메일로 받은 ‘배송 추적’ 링크로 들어가서 확인할 수 있다. 아니면 물건을 주문한 웹사이트에 들어가서 확인하거나 온라인 쇼핑몰에 전화하는 방법도 있다.   매체는 “만약 진짜 배송업체가 연락했다 하더라도 신용카드 번호와 같은 개인정보는 요구하지 않을 것”이라며 “수상하게 느껴지면 답변하지 말라”라고 당부했다.   이러한 스팸 문자 사기는 특히 노인층을 타깃으로 하기 쉽지만, 젊은 층도 당하기 십상이다. 매체는 “이상한 문자를 받으면 가족이나 친구들에게 물어보는 것이 좋다. 모르는 것이 창피한 게 아니다”라고 강조했다. 윤지아 기자배송 사기 배송 사기 택배 배송 스팸 문자

2024.12.04. 14:56

사기 PPP 연루 IL 공무원 많다

연방정부의 팬데믹 지원금을 허위로 수령한 금액이 최소 700만달러가 넘는 것으로 밝혀졌다.     일리노이 주 감사실(OEIG)가 최근 밝힌 자료에 따르면 지난 2022년부터 일리노이 공무원 중에서 가짜 서류를 꾸며 연방 정부가 제공한 급여보호프로그램(PPP)을 받은 케이스는 최소 275건으로 금액으로 따지면 720만달러를 넘는 것으로 집계했다.     감사실은 주 공무원들이 본업 이외의 비즈니스를 할 때면 이를 사전에 승인받아야 한다는 점에 착안해 PPP를 받기 전에 부업을 신고했는지, 신고를 했다면 실제 운영이 됐는지를 따져본 뒤 허위 PPP 여부를 살폈다.     이에 따르면 일리노이 기관 13곳에 근무하는 공무원들이 허위 PPP 수령에 관여했다. 이중 60%의 공무원들은 일리노이 복지국(IDHS)에 소속된 것으로 밝혀졌다. 복지국 공무원들이 허위 수령에 가장 많이 연루된 이유는 복지국 공무원의 숫자가 1만4000명으로 주공무원 중에서 가장 많을 뿐만 아니라 초기 PPP 관련 서류를 가장 먼저 접할 수 있었다는 기관 성격상 PPP 부정 수급에 연루된 경우가 많은 것으로 보인다.     복지국에서 PPP 범죄에 연루된 공무원 중에서 43명은 해고됐으며 53명은 징계를 받기 전 자진 사임한 것으로 드러났다. 복지국 외에도 교정국 31건, 어린이가족서비스국 27건, 페이스 10건, 보건가족서비스국 8건 등으로 각각 집계됐다.     감사실은 공무원들의 부정 행위를 증명할 수 있을 경우 이를 공개하며 부당행위가 심각할 경우 주 검찰에 이관한다. 주검찰은 공무원부에서 자체 조사를 벌인 뒤 기소한다.     한편 PPP를 허위로 수령할 경우 처벌 조항은 무겁다. 가짜 서류를 이용할 경우에는 최대 30년형의 징역과 100만달러의 벌금을 내야 한다.    또 인터넷이나 전자 수단을 이용한 송금 사기에 연루된 경우에는 연방법의 규정에 따라 최대 20년형의 징역형이 가능하다.   Nathan Park 기자공무원 사기 일리노이 공무원 복지국 공무원들 일리노이 복지국

2024.12.02. 13:52

연말 쇼핑 시즌 사기 주의보

연말 쇼핑 시즌을 맞아 뉴욕주검찰이 주민들에게 사기에 주의할 것을 당부했다.     지난달 27일 레티샤 제임스 뉴욕주 검찰총장은 “연말 쇼핑 시즌을 활용해 사기 행각을 벌이는 사기꾼들이 특히 많다”며 “소비자들은 경각심을 갖고 개인 정보를 보호해야 한다”고 권고했다.     사기 예방을 위해 제임스 총장은 ▶온라인 쇼핑 시 평판이 좋은 소매업체를 이용하고 결제 세부 정보 입력 전에 웹사이트 URL을 확인할 것 ▶웹사이트에서 상품을 구매할 때는 업체의 고객 서비스 번호가 있는지, 실제 사업장 주소가 기재돼 있는지 등을 확인할 것 ▶배송비·가입비 등 적용되는 모든 요금을 주의 깊게 검토할 것 ▶온라인 구매 시 공공 와이파이를 사용하지 말고 홈 네트워크를 사용할 것 ▶‘독점 홀리데이 딜’ 또는 ‘무료 기프트카드’ 등 제목의 이메일은 피싱 시도인 경우가 많으니 주의할 것 ▶예상치 못한 연말연시 이메일이나 초대장을 받은 경우 링크나 첨부파일을 열기 전에 발신자를 확인할 것 등의 팁을 제공했다.   또 제품 구매 후에는 ▶반드시 영수증과 구입 내역을 저장할 것 ▶약속된 날짜에 제품을 받지 못한 경우 회사에 문의할 것 ▶회사가 응답하지 않을 경우 뉴욕주검찰(800-771-7755)에 신고할 것 ▶매달 신용카드와 은행 명세서를 확인해 잘못된 청구 금액이 없는지 검토할 것 ▶잘못된 요금 청구가 있는 경우 가능한 한 빨리 신용카드 회사에 신고할 것 등을 권고했다.     매년 연말 쇼핑 시즌 사기 피해는 증가하는 것으로 파악됐는데, 트랜스유니온에 따르면 지난해 추수감사절 전 5일 동안 디지털 사기 시도가 2023년 나머지 기간에 비해 12% 늘어났다. 또 연방수사국(FBI)에 따르면 2022년 연말 쇼핑 시즌 동안 약 1만2000명이 사기로 인해 7300만 달러 이상의 손실을 입은 것으로 나타났다.     FBI는 “사기성 광고와 연말 맞이 대폭 할인을 제공하는 온라인 상점이 올해 가장 흔한 사기 수법”이라며 “자선 단체 관련 사기, 기프트카드, 암호화폐 및 소셜미디어 관련 사기에도 주의해야 한다”고 전했다.     한편 캐시 호컬 뉴욕주지사는 연말 쇼핑 기간 소매업체에서 쇼핑할 것을 장려하고 나섰다. 지난달 29일 호컬 주지사는 “연말 쇼핑 기간 지역 소매업체, 레스토랑에서 소비하는 것이 뉴욕주 커뮤니티 지역 경제를 활성화할 수 있는 방법”이라며 주민들에게 로컬 기업을 지원하도록 독려했다.  윤지혜 기자 [email protected]주의보 사기 연말 쇼핑 연말연시 이메일 온라인 쇼핑

2024.12.01. 16:40

AI로 서류·이미지 위조, 부동산 사기 쉬워졌다

전국적으로 부동산 소유권 탈취 관련 사기가 급증하는데 인공지능(AI) 기술이 한몫하고 있는 것으로 나타났다.   경제전문매체 비즈니스인사이더는 최근 전국 최대 매물 중 하나인 LA의 ‘더 매너’ 저택 소송 사례를 소개하며 AI 기술 발전으로 주택 소유권 탈취가 더욱 쉬워졌다고 보도했다.   드라마 베벌리 힐스 90210과 다이너스티의 제작자 애런 스펠링이 1990년 4.68에이커 부지에 지은 5만6500평방피트의 대저택은 14개의 방과 27개의 욕실.화장실을 포함해 영화관, 테니스장, 볼링장 등을 갖추고 있으며 1억3750만 달러에 2년 반 이상 매물로 나와 있다.   월스트리트저널에 따르면 이달 초 에릭 슈미트 구글 전 CEO가 저택에 관심을 표명했으나 사우디의 억만장자로 추정되는 소유주는 사기 사건으로 인해 그 누구에게도 판매할 수 없는 상황인 것으로 전해졌다.   소유주측 변호사는 사기꾼들이 올해 초 LA카운티에 가짜 서류를 제출해 소유권을 탈취하려 했다고 주장했다. 사기 혐의로 기소된 2명은 정당한 소유권자임을 주장하며 법정서 소유권 분쟁을 펼치고 있어 저택 판매가 지연되고 있다.   부동산 전문가들은 전국적으로 이와 유사한 소유권 분쟁 및 절도가 발생하고 있으며 AI 기술과 방대한 공개 정보로 서류 위조와 신분 도용이 쉬워지며 사기꾼들이 주택.토지 규모를 가리지 않고 더욱 대담해졌다고 지적했다.     실제로 애리조나주의 윌리엄 고든은 1999년 7만6500달러에 구매한 토지가 자신도 모르는 사이에 지난해 20만 달러에 매각됐음을 타이틀회사의 매매 축하 편지를 받고서야 알게 됐다.     고든은 결국 타이틀회사가 소유권 포기 증서에 서명한 후에야 토지를 돌려받을 수 있었으며 이를 위해 약 9000달러의 법률 비용을 지불한 것으로 전해졌다.   토지소유권협회와 경제연구소 NDP애널리스틱스의 조사에 따르면 타이틀 보험사의 28%가 지난해 최소 한건의 소유자 위장.도용 사기 시도를 경험했다고 답했으며 지난 4월 한 달간 사기 시도 경험 비율도 19%에 달했다.   연방수사국(FBI) 인터넷 범죄 신고 센터도 지난해 9521건의 부동산 관련 사기를 처리했으며 1억 4500만 달러 이상의 손실이 발생했다.   부동산 전문가들은 소규모 부동산 소유자가 사기 대상이 되기 쉽다면서 일부 지역에서는 간단한 검색으로 부동산 소유권 관련 서류나 청사진을 찾을 수 있어 AI를 활용한 위조가 더욱 용이해졌다고 지적했다.   최근 실종된 여성의 딥페이크 영상으로 토지 사기 시도를 경험한 플로리다주의 부동산 감정평가사 마티 키아르는 “타이틀업체의 신분 확인 요청에 화상 통화로 제공된 이미지와 영상이 모두 AI가 생성한 것이었다. AI 기술 발전으로 사기 피해가 더 증가할 것으로 우려된다”고 밝혔다.     보안 전문가들은 AI가 대량 정보 학습을 통해 공실 부동산이나 모기지가 없는 주택을 식별하고 정교한 위조 서류를 만들어 낼 수 있기 때문에 피해 예방을 위해서는 부동산 서류 제출 시 신원 확인 절차를 강화해야 한다고 강조했다. 박낙희 기자 [email protected]이미지 부동산 부동산 소유권 부동산 전문가들 서류 위조 인공지능 AI 소유권 사기 사기 신분도용 로스앤젤레스 가주 미국 OC LA CA US NAKI KoreaDaily

2024.11.10. 19:01

인공지능으로 40억불 금융 범죄 적발

연방 정부가 각종 금융범죄와 싸우기 위해 인공지능(AI)을 활용하면서 성과를 거두고 있는 것으로 나타났다.   재무부에 따르면 머신러닝 AI를 이용해 2024 회계연도에만 전년 대비 6배나 급증한 총 40억 달러 이상 규모의 사기를 예방하고 회수하는 데 도움이 됐다고 CNN이 최근 보도했다.   특히 AI는 방대한 데이터 검색을 통해 10억 달러 상당의 수표 사기를 적발했는데 이는 이전 회계연도에 재무부가 회수한 금액의 거의 3배에 달한다.   재무부 회계정책 및 금융투명성 담당 레나타미스켈 차관보는 CNN과의 인터뷰에서 “정말 혁신적이었다. 데이터 활용을 통해 사기 적발 및 예방 수준을 한 단계 끌어올렸다”고 밝혔다.   다수의 은행과 신용카드 회사들이 범죄 예방에 나서고 있는 가운데 당국은 지난 2022년 말부터 금융 범죄를 적발하는데 AI를 사용하기 시작했다.   AI 도입 목적은 팬데믹 기간 연방정부가 소비자와 기업에 긴급 지원금 지급에 나서면서 급증한 사기 범죄로부터 납세자의 돈을 보호하기 위한 것으로 전해졌다.   전문가들에 따르면 끊임없이 쏟아지는 데이터를 샅샅이 검토하고 미묘한 유형을 감지하는 데 있어 정교한 AI 모델을 학습시키면 단 몇 밀리초 만에 의심스러운 거래를 찾아낼 수 있다.   미스켈 차관보는 “사기꾼들은 몰래 시스템을 교묘히 이용하는데, 정말 능숙하다. AI와 데이터 활용은 이러한 숨겨진 패턴과 이상 징후를 찾아내고 사기 범죄를 방지하는 데 도움이 된다”고 설명했다.   이어 “AI 시스템이 의심스러운 거래를 찾아내긴 하지만 항상 사람이 개입한다”며 “사기 여부는 연방 기관이 최종적으로 판단한다”고 강조했다.   한편, 국세청(IRS)도 지난해 헤지펀드, 로펌 등의 대규모 복잡한 세금 보고서류 검토를 통한 탈세 적발을 목적으로 AI를 도입했다고 밝힌 바 있다. 박낙희 기자 [email protected]인공지능 금융 금융 범죄 사기 범죄 AI IRS 국세청 재무부 사기

2024.10.20. 18:00

[법률상담] 대리시험 사기 치더니 협박까지... 어떡하죠?

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2024.09.16. 15:33

“디지털 사기, 지체 없이 신고해야 큰 피해 막아”

“디지털 사기의 표적이 됐다고 생각되면 지체 없이 신고해야 큰 피해를 막을 수 있다.”   지난달 19일 부에나파크의 힐튼 호텔에서 OC한인상공회의소(이하 상의, 회장 짐 구)가 주최한 ‘사이버 시큐리티 세미나’의 강사로 나선 데이비드 첸 OC부검사장은 신속한 신고의 중요성을 강조했다.   첸 부검사장은 “범죄자가 신분 도용 등의 방법으로 내 은행 계좌에서 돈을 빼가려고 하는 것처럼 급박한 상황이 벌어졌을 때, 은행의 조사에만 의지하면 시간이 걸리고 그 사이 돈이 인출돼 다른 곳으로 이동할 수 있다. 의심스러운 상황에선 꼭 법집행기관에 신고해 신속하게 대처해야 큰 피해를 막을 수 있다”라고 말했다.   첸 부검사장은 또 디지털 사기를 저지르는 이들이 컴퓨터 활용에 익숙하지 않은 시니어를 노리는 사례가 많지만 어느 정도 자산을 축적하게 되는 35세 이상을 타깃으로 삼는 경우도 늘고 있다고 설명했다. 또 개인 정보와 은행 계좌 번호를 비롯한 민감한 정보를 캐내는 방법도 전화, 문자 메시지 외에 우편과 대면 접촉 등 다양하다며 주의를 당부했다.   지난해 전국에서 디지털 사기 피해를 입은 60세 이상 시니어의 총 피해액은 34억 달러이며, 건당 평균 피해액은 약 3만4000달러에 달했다.   첸 부검사장은 “범죄자들은 피해자의 이름과 주소와 같은 일부 정보를 입수하면 마치 아는 사람인 것처럼 전화를 걸거나 문자를 보내 자연스럽게 대화하며 정보를 빼내려 시도하기도 한다. 불특정 다수에게 전화를 걸어 정보를 캐내려는 사례도 있기 때문에 모르는 번호에서 걸려온 전화는 받지 않는 것이 좋다”라고 조언했다. 아울러 불특정 다수에게 메일을 발송해 악성코드를 심거나 위장된 홈페이지로 접속하게 해 금융정보 등 개인 정보를 훔치려는 피싱 이메일이 의심되면 열지 말고 곧바로 삭제하라고 조언했다.   첸 부검사장은 랜섬웨어로 인해 소상공인이 피해를 입는 사례도 많다고 설명했다. 랜섬웨어는 사용자의 컴퓨터를 장악하거나 중요한 데이터를 암호화해 사용할 수 없게 만드는 악성코드다. 랜섬웨어를 퍼뜨리는 범죄자는 피해를 입은 업주에게 정상적인 컴퓨터 작동을 대가로 금품을 요구한다.   첸 부검사장은 “은행이나 대기업처럼 사이버 보안에 많은 돈을 쓰는 곳은 범죄자가 뚫기 힘든 반면, 소규모 업체는 랜섬웨어에 취약하기 때문에 피해를 입는 사례가 많다. 평소 중요한 데이터 백업을 잘해둬야 큰 피해를 사전에 방지할 수 있다”라고 말했다.   상의가 한인검사협회(회장 아이린 이)와 함께 마련한 이날 행사엔 수전 소네 부에나파크 시장, 프랭크 누네스 부에나파크 경찰국장, 상의 이사를 포함해 50여 명이 참석했다.   짐 구 상의 회장은 “중요한 정보를 많이 들을 수 있는 유익한 행사였다. 앞으로도 한인 상공인, 주민에게 도움이 되는 세미나를 개최하기 위해 노력하겠다”라고 말했다.   사이버 범죄 관련 신고는 OC셰리프국(714-647-7000)이나 OC 사기 범죄 신고 핫라인(714-834-3608)에 전화하거나 FBI의 인터넷범죄신고센터 웹사이트(ic3.gov)를 이용하면 된다. 임상환 기자디지털 사기 디지털 사기 인터넷범죄신고센터 웹사이트 사기 범죄

2024.09.04. 20:00

LA 빵집에 위조 수표로 대량 주문한 뒤 환불 요구 사기 기승

LA 지역의 빵집 등을 대상으로 한 신종 사기 수법이 기승을 부리고 있다.   위조 수표를 사용해 대량 주문을 한 뒤 환불을 요구하고, 결국 입금한 돈을 되찾아가는 방식이다. 가게 주인들은 주문 상품을 만들기 위해 대량의 재료를 구매하게 되는데 돈을 받지 못해 금전적 손해를 보게 되는 구조다.   24일 ABC7 방송은 LA에 위치한 ‘잇 유어 플라워스’라는 매장이 최근 이런 사기에 당했다고 보도했다. 해당 가게 주인인 로리아 스턴은 최근 컵케이크 1000개를 만들어달라는 주문을 받았다고 했다. 주문자는 7500달러를 우편을 통해 수표(체크)로 보냈다. 스턴은 은행에서 수표를 입금한 결과 다 잘 처리된 것으로 나타났다고 했다.   스턴은 컵케이크 1000개를 만들기 위한 재료들을 구매해 작업을 시작했다. 그러다 얼마 후 주문자가 연락해 주문량을 절반으로 줄이고 싶으니 보낸 돈의 절반을 돌려달라고 했다고 한다. 스턴은 이미 재료를 다 구매하고 제작에 나섰으니 변경은 불가능하다고 했다. 하지만 다음날 은행에 확인해보니 대금 전액이 계좌에서 사라졌었다고 한다. 위조 수표를 사용했었다는 것이 은행의 설명이었다.   스턴은 수표에 적힌 회사에 바로 전화를 걸었다. 그러자 해당 회사의 담당자는 이런 전화가 온 것이 15번째라며 대부분 빵집이나 조경 회사들이 비슷한 피해를 봤다고 설명했다. 이 회사의 수표를 훔쳐 다른 가게들에서 수표를 사용한 것으로 확인됐다는 것이었다.   스턴은 “인류애에 대한 고민이 생긴다”며 “다른 피해자가 나오지 않기를 바란다”고 ABC7 방송에 전했다. 온라인 뉴스팀빵집 위조 수표 LA 사기

2024.08.26. 17:29